Активы / Е. Ходченков/

🚀 Инвест-ракета: отрасль, в которую сумма инвестиций выше, чем ВВП России. Объем мирового рынка полупроводников по итогам 2023 года превысил $540 млрд. Это самая крупная индустрия в мире, с рыночной капитализацией $6518,2 млрд. Причина столь высоких показателей проста - чипы нужны всем: от высокотехнологичных конструкций до простой Алисы в детской, которая присматривает за сном малышей. А тут еще и развитие AI под 1000 км/секунду и растущие потребности в производительности: в 2022 году на долю искусственного интеллекта пришлось 2% мирового потребления энергии – столько же, сколько небольшая страна. И чем дальше, тем выше потребности. Уже сейчас технологические гиганты, такие как Microsoft, IBM, веб-службы Amazon движутся к атомной энергетике. А пока разработки находятся в плоскости исследований и смелых теорий, миром и технологиями правят полупроводники. Они сегодня практически везде, как я и говорил в начале - от детских игрушек до микроволновок и авиалайнеров. А в последнее время все активнее проникают в автомобили: тренд на электрокары никто не отменял. И чем больше цифровых услуг и умных устройств мы с вами используем каждый день, тем больше требуется микрочипов. Именно поэтому в ближайшие 8 лет крупнейшие производители готовы вложить в развитие отрасли $2,3 трлн. ☝️На минуточку, ВВП России в 2022 году составил $2,2 трлн. Но это не предел. Еще $380 млрд выделяют правительства стран, чтобы стимулировать производство более мощных микропроцессоров: ▫️США и ЕС – $81 млрд на создание следующего поколения полупроводников. ▫️Индия – $10 млрд на строительство первого крупного завода по производству чипов. ▫️Япония – $25,3 млрд на строительство литейных заводов. И планирует привлечь еще $64,2 млрд. ▫️В Китае на ближайшие 5 лет запланировано $143 млрд инвестиций. И это притом, что в стране уже более 200 полупроводниковых компаний — больше, чем где-либо в мире. Добавьте к этому политическую гонку, технологическую независимость и борьбу за лидерство и получите топливо для взрывного роста отрасли в ближайшие годы - по прогнозам аналитиков, к 2028-му рынок полупроводников превысит $1 трлн. 💡Так что, когда будете выбирать сектор для инвестиций, присмотритесь к полупроводникам. Например, iShares Semiconductor ETF за последние 5 лет уже вырос на 300%, а на горизонте 3-5 лет вся отрасль может показать аналогичный, а то и больший прирост*. *не является инвестиционной рекомендацией

Пока в Эмиратах официально разрешают платить ЗП в крипте, в России задолженность по выплатам выросла на 30% или на 100,5 млн рублей за июль 2024-го. Общая сумма “денег нет, но вы держитесь” = 427,4 млн рублей. Картинка хоть и фейк, но смешно с каждым днем все меньше и меньше 😅

Как выжить в эпоху инфляции? В середине августа Банк России опубликовал очередной отчет об уровне инфляции: в стране она выросла до 9,45%, а в столице (Москва, как говорится, не Россия) и того больше — до 9,99%. Но мы-то все понимаем, что официальные цифры — это одно, а реальная жизнь — совсем другое. И когда государство говорит про инфляцию, то имеет ввиду "усредненный показатель". Это как считать средней зарплатой по Москве 136 000 руб/мес: всем понятно, что у одних доход в миллионах, а у других +/- МРОТ. И жизнь у разных людей будет разная, не смотря на явно выше средней температуры по больнице зарплату. Так и в случае с инфляцией — где для одних это реально 5-10%, а для других и все 100%. Например, те, кто собирался оперироваться в 2024-м, откладывая вопрос в долгий ящик, уже переплатят почти в 2 раза за свою нерасторопность. За этот год нехило подорожало практически всё: 🟢 продукты – на 30% 🟢медицинские услуги — от 17% до 485% 🟢проезд на такси — на 26,9% 🟢аренда недвижимости — на 28,5% (и это не предел, здесь рассказал подробнее) 🟢проживание в отеле — на 16,4% 🟢перелеты — на 19,4% 🟢проезд на ЖД — на 17,5% Такие показатели – явный признак галопирующей инфляции. Доходы просто перестают поспевать за ростом цен.

Можно ли от этого спастись?

Да, если ежегодно увеличивать доход процентов на 20-30. Не меньше. И то при таких показателях вы просто будете стоять на одном и том же уровне покупательской способности, а в противном случае - беднеть. И инструментов, чтобы остаться на плаву, становится всё меньше, но все же они есть. Из самого базового: ☝️Задуматься о дополнительном источнике дохода в валюте. ✌️Иметь в портфеле золото (ETF, акции золотодобывающих компаний или физическое) как лучший защитный актив на все времена — оно растет минимум на 15% в год. Подробнее рассказывал здесь и здесь. 🤟Хранить сбережения в валюте с меньшей инфляцией, и тут не стоит зацикливаться только на евро и долларе. Есть же еще дирхамы и юани, например. А лучше вообще не хранить деньги в деньгах: отправляйте свои сбережения на работу. 💼 И пятое, но не по значению, изучить разные варианты развития событий на 2025-2026 гг, чтобы выбрать для себя подходящую стратегию. 🎮 Об этом и не только я рассказал в новом видео на YouTube "Как выжить в эпоху инфляции". Там я рассмотрел 3 наиболее вероятных пути, по которым будет складываться наше будущее, и что лично я буду в каждом случае делать. Под видео в комментариях черкните о том, на какую тему хотите больше роликов - пока я в Москве и Питере, планирую записать несколько подкастов с топовыми людьми.

Дурова освободили? Пока в интернете нет полностью подтвержденной информации, но скоро, возможно, появятся детали. Как я и говорил в подкасте: о том, является ли это задержание PR-акцией Телеграма или ситуация - действительно неприятное стечение обстоятельств мы узнаем по итогам дела. Выводы делать пока рано, однако теория отчасти подтверждается. Следите за развитием событий?

#️⃣ Арест Павла Дурова: что это такое на самом деле? Сегодня стало известно, что Франция выпустила ордер на арест брата Павла - Николая Дурова. По сути, претензии все те же: его обвиняют в пособничестве распространению запрещенных материалов через мессенджер. Из новости складывается впечатление, что одного Павла недостаточно, чтобы решить задачи, которые ставит перед собой правительство Франции (и не только). 🔑 Похоже, что основные "ключи от сейфа" находятся не у задержанного, а значит нас ждет интересное развитие событий. В подкасте поделился своим взглядом на ситуацию и чего ожидать/какие планы строить владельцам портфелей с TON и NOTcoin в составе. * Пользуйтесь таймкодами, они кликабельные: 00:00:38 Какие возможны последствия после ареста главы Телеграм. 00:02:03 Mass adoption ТГ: кому на самом деле выгодно задержание Дурова? 00:05:13 Франция - участник единой мировой PR-компании Телеграм? 00:07:46 Компания была готова к экстренной ситуации и отыгрывает хорошо спланированный сценарий. 00:09:21 Реакция инвесторов на задержание и ее последствия для ТГ. 00:11:32 IPO Телеграм - что теперь будет с планами компании по выходу на биржу? 00:14:04 Что будет с TON? Поддаваться панике или использовать момент в свою пользу? И кому точно стоит воздержаться от покупки монеты. 00:15:29 Что лично я буду делать с TON в портфеле: моя стратегия и чего мы придерживаемся в клубе "Лига Инвесторов".

✈️Мой PRE-IPO эксперимент на российском рынке недвижимости. В 90% случаев мне на принятие решения о входе в инвестиционную сделку нужно как минимум пару недель. Но бывает так, что нужно действовать очень быстро. Так случилось совсем недавно в моем первом в жизни PRE-IPO в России с дочерней компанией группы "Самолет" - федеральной proptech-корпорации, которая с 2012 года занимается комплексной жилой застройкой и разрабатывает IT-решения для рынка недвижимости. Речь про "Самолет Плюс", онлайн-платформу на рынке недвижимости, которая в 2023-м заняла 🥇первое место по объему сделок среди агентств недвижимости в России. Цифры реально впечатляют: 🟡через два года команда планирует занять 35% всего рынка недвижимости; 🟡а также 9% рынка торговли мебелью - это в 3,5 раза выше текущих показателей; 🟡ставят перед собой цель достичь капитализации в 50-100 млрд. рублей против сегодняшних 20 млрд. Для этих целей в 2026-м "Самолет Плюс" планирует выйти на IPO, и в июле провела первый его этап — pre-IPO, о котором было известно только узкому кругу профессиональных брокеров и квал. инвесторов. И я использовал эту возможность: буквально несколько часов на принятие решения и всего 4% акций pre-IPO, выделенных на распределение между сотрудниками, франчайзи и партнерами. На сколько вырастет компания и что получится из моего эксперимента — узнаем в 2026 году. Напомню, что это направление для нашей страны довольно молодое, но с растущими оборотами: по прогнозам правительства и Банка России, количество IPO может достичь 15-20 размещений в год к 2030 году. И несмотря на мой плотнейший график поездок в июле-августе, мы с командой держим руку на пульсе. Благодаря этому за лето накопился внушительный пул актуальных инвест-идей, которые стоят того, чтобы о них пообщаться. Старт сезона IPO, новые возможности в сфере земельных участков под внутренний туризм, инвестиции в твердый международный бизнес и не только. И так сложились обстоятельства, что я задержусь до выходных в Питере: освободился вечер 29 августа (четверг), который я буду рад разделить с вами за инвест-ужином. Проведем вечер в отличном месте с заряженными ребятами, обменяемся практическим опытом и инвестиционными идеями. Осталось буквально пару мест. Бронировать >> здесь.

❗️Осторожно, мошенники в Телеграм Пока Дуров ожидает ответа от суда Франции - напомню, ему грозит 20 лет лишения свободы - мошенники вовсю наживаются на тревоге пользователей.

Под видом "менеджеров службы поддержки" они пишут с предложением о безопасном переносе данных с личного аккаунта. Затем пользователю отправляют ссылку для перехода, где тот вводит свои данные входа в аккаунт.

Так жертвы новой аферы собственноручно отдают все свои переписки, фотографии и прочие важные моменты в руки мошенников. Будьте осторожны, не доверяйте подозрительным помогаторам и предупредите своих близких.

🚨 Павел Дуров арестован во Франции. Пока рано делать твердые выводы, но вот что известно на данный момент. — Миллиардер был задержан французскими спецслужбами в парижском аэропорту Ле Бурже при выходе из своего частного самолёта. — Из-за того, что Telegram не цензурировал контент и не удалял посты по требованиям властей Франции, на него повесили множество преступлений от распространения наркотиков и мошенничества до пособничества терроризму. — Дурову, у которого есть гражданство Франции, может грозить в этой стране до 20 лет тюрьмы. — Некоторые источники сообщают, что Дуров знал о своём статусе персоны нон грата во Франции, но всё равно прилетел. — TON и NOT отреагировали падение больше чем на 15%. — Посольство РФ во Франции начало прояснять ситуацию вокруг Дурова, заявили в МИД РФ. Однако он не сможет быть передан России, так как является гражданином Франции. — Некоторые наши депутаты уже вступились за Дурова в медийном поле (и пока только на нем). — Илон Маск также заступился с хэштегом #FreeDurov. — Ещё в июне Дуров называл Францию «лучшим местом для отдыха». — Есть вероятность, что ВРИО главы Telegram после ареста Павла Дурова во Франции станет вице-президент мессенджера Илья Перекопский. Он друг и партнер Дурова со времен их совместной работы над соцсетью "ВКонтакте". Что делать? Как всегда в таких ситуациях, лучше не паниковать, не вовлекаться эмоционально и спокойно анализировать. Это большая политическая игра. Тут слишком много переменных, и финальный исход часто неизвестен никому. Но можно сделать то, что в наших руках: 1️⃣ Еще раз, don’t Panic. Этот гениальный лозунг из книги «Автостопом по галактике» до сих пор актуален. 2️⃣ На всякий случай стоит экспортировать данные из Telegram. Ведь некоторые западные сервера Телеги могут также арестовать или заблокировать. В сети можно почитать, как это делать. 3️⃣ Для тех, кто ведёт активную деятельность в Telegram, продумать запасные площадки для коммуникации со своими читателями и клиентами. Возможно, придётся вернуться в ВК, так как на WhatsApp наш РКН тоже смотрит с недоверием. 4️⃣ Важно понимать, что все меры безопасности могут не пригодиться, всё обойдется, и мы забудем эту новость уже через неделю. Но страховаться от разных возможных рисков - ключевая задача инвестора. P.S.: В начале недели еще прокомментирую, что делать сейчас и в ближайшем будущем, если в вашем портфеле есть ощутимая доля TON и NOTcoin.

🔓 Доступно обновление: майнинг крипты в России с ноября 2024 Потихоньку, одна за другой страны делают шаги в сторону легализации криптовалют: вслед за Эмиратами двигается Россия. Судя по указу президента, уже с ноября юрлица и ИП смогут официально майнить крипту. И не только они - физ.лицам этот вид досуга тоже будет разрешен, главное не превышать установленные лимиты энергопотребления. Этот закон ждал своего часа аж с 2017-го года. Потребовалось 7 лет и 14 пакетов санкций, но зато теперь у российских инвесторов появится новое направление для вложений - в проекты по добыче криптовалют, а у простых людей - дополнительные рабочие места (кто-то же должен работать в дата-центрах и на фермах нового типа). 👀 Кое-кто даже пророчит России первое место по майнингу криптовалют. Глядишь, через 5-7 лет наши 15% ВВП от металлургии потеснит новый вид добычи) Ну а если серьезно, то дальше растущий интерес к теме будет пушить цены на криптовалюты, все по принципу “спрос порождает предложение”: в условиях, когда что-то лимитированное становится более доступным/выходит на открытый рынок, цены на это самое лимитированное взлетают со скоростью ракеты📈. Учитывая при этом, что осенью пройдет серия выборов в Европе и США, а там кандидаты настроены крипто-позитивно, рынок с высокой вероятностью ждут зелёные перемены.

Пока фондовый рынок покрыт багровым цветом, золото снова обновило свой исторический максимум - 2565$ за тройскую унцию. И всё выглядит так, что тренд на рост пока сохранится. ☝️ Во-первых, растет геополитическая напряженность из-за: - политической ситуации перед выборами в США - грядущих европейских выборов - противостояния Америки и Китая - ожидания снижения ставки ФРС - вооруженных конфликтов по всему миру В результате рынок трясёт, инвесторы ищут "тихую гавань" для своих капиталов, и золото, становится все более привлекательным активом, растущим в цене. ✌️ Во-вторых, всем понятно, что официальные данные по инфляции занижены. Инвесторы видят реальные цифры и активно вкладываются в золото как в контринфляционный актив. 🤟 В-третьих, у золота нет достойных альтернатив. Облигации США теряют доверие из-за роста госдолга и противостояния с Китаем, а криптовалюты слишком волатильны и сильно зависимы от настроений на фондовом рынке. 🚫 Тут не стоит поддаваться “золотой лихорадке” и скупать «на всю котлету» инвест-монеты, ETF на драгметаллы и акции золотодобывающих компаний. Однако имеет смысл задуматься над тем, чтобы добавить данный защитный актив в плановый закуп на будущее (*не является инвестиционной рекомендацией). Для своих портфелей я регулярно покупаю золото ещё с 2019 года.

В очередной раз осознал важную мысль… Почти весь август я плотно занят в родном Петербурге. Нескончаемый поток дел, встреч, инвест-сделок. От скорости событий стрелка тахометра уже упёрлась в лимитер и плавится в красной зоне приборной панели. Поэтому в конце прошлой недели решил замедлиться на корпоративном отдыхе вместе с моей командой «Лиги Инвесторов». Теперь я бодр, заряжен и готов поделиться парочкой инсайтов: Инсайт 1️⃣ Всего 3 дня живого общения и децифровизации помогают детальнее увидеть человека в 4К 3D, а не как плоскую картинку в Zoom на мониторе. В очередной раз убедился: пока у нас есть тело, онлайн никогда не заменит реальность. Эмоции, удовольствие от жизни и даже деньги - всё в офлайне. Инсайт 2️⃣ Также вечером воскресенья выступил на масштабной онлайн-конференции с моей любимой темой "Pre-IPO инвестиции в AI и высокие технологии". Судя по отзывам (выше), идея раннего инвестирования «зашла» на ура. Но парадокс в том, что большинство инвесторов до сих пор держат в портфеле привычные классические инструменты, несмотря на их убыточность или околонулевую доходность 😨 На фоне раздутой инфляции и взлёта цен - это катастрофическая ошибка, которая с годами приведёт к «сгоранию» вашего капитала. Поэтому для тех, кто готов обновить свою инвестиционную стратегию под реалии наступающего 2025 года, у нас с командой появилась идея провести в Санкт-Петербурге закрытый ужин, предполагаемая дата 29 августа. На встрече планирую поделиться: 🟡актуальными сделками в инвест-синдикате, в которые буду заходить и сам 🟡как мы изменили подход к подбору сделок с учётом последних событий 🟡свежими личными кейсами, о которых еще не говорил в социальных сетях. Оплата будет символическая за бронь ресторана и организацию пространства. Анкета предзаписи для получения самых вкусных условий по этой ссылке. До встречи в офлайне 😉