iPlan.ua

Типова помилка українського інвестора — вважати, що акції = S&P500. Дійсно, сьогодні є цілком обґрунтовані побоювання щодо «дороговизни» американських акцій та їх подальшого росту. Але варто пам’ятати: ринок США — це ≈65% світового, а не 100%. 👉 У 2011 він був лише 50%, у 2009 навіть близько 40%. З цієї інфографіки добре видно: європейські акції в цілому, і Німеччини зокрема, зараз оцінюються значно скромніше. Хочете навчальне відео про інвестиції в європейські акцііі? Пишіть у коментарях «Європа»

Уже понад 5 років ми допомагаємо клієнтам відкривати рахунки та інвестувати через Swissquote (SIX:SQN) — провідний швейцарський онлайн-банк. Сьогодні вже понад 40 наших клієнтів обслуговуються у Swissquote, тож настав час відвідати центральний офіс та особисто поспілкуватися з нашим менеджером. Swissquote: 🔹 Заснований інженерами у 90-х — з ДНК фінтеху 🔹 Одними з перших у Європі запустили крипто-рахунки та крипто-трейдинг 🔹 Пропонують XAU, підтверджений фізичним золотом у Швейцарії Можливості для українців: ✅ онлайн-рахунок доступний навіть в Україні ✅ поповнення криптовалютою ✅ картка для тих, хто мешкає в Європі Невдовзі проведу онлайн-інтерв’ю з представниками Swissquote. Напишіть у коментарях, які питання вам цікаво почути у розмові.

#дайджест 🔷 OTP Капітал запустив новий інвестфонд. Розбираємо, як він працює і які перспективи для інвесторів. 🔷 Дефіцит держбюджету України у серпні сягнув 153 млрд грн — найбільше цього року. Частину вдалося покрити завдяки внутрішнім запозиченням та міжнародній допомозі. 🔷 Що таке CBDC і чим вони відрізняються від криптовалют? — пояснення від ЕП. 🔷 МВФ бачить величезну "дірку" у фінансуванні України до 2027 року — понад $30 млрд потреб щороку залишаються непокритими. 🔷 Інфляція в Україні продовжує сповільнюватись – в серпні вона становила 13,2% проти 14,1% в липні. Детальніше за лінком 🔷 Як уберегти кошти від емоційних покупок восени — практичні поради від фінансової планерки Юлії Бабенко. 🔷 11 жовтня проведемо каву з планером у Києві. Говоритимемо як отримати пасивний дохід та у що інвестувати? Зареєструватися на подію

Привіт, на зв’язку Любомир. Коли WSJ 31 серпня написав «U.S. Stocks Are Now Pricier Than They Were in the Dot-Com Era», вони мали на увазі показник Price-to-Sales (P/S) ratio, який зараз рекордний (3.2). На мою думку, ще важливіший — Forward P/E (ціна до очікуваних прибутків). За цим показником американські акції все ще дешевші, ніж на піках 2000 чи 2020 роках. Важливо також, що окрім large-cap S&P500 існують mid і small-cap компанії, які ближчі до своїх історичних середніх. А європейські ринки, особливо Польща (WIG +29%) й Іспанія (IBEX 35 +28%) — у 2025 випереджають S&P500 за темпами зростання. Вересень традиційно турбулентний місяць для фондового ринку США. Тож варто пристебнутись, зберігати спокій, знати куди і навіщо ви інвестуєте. Нагадаю, найважливіше для приватного інвестора — не бігти за хайпом, а дисципліновано дотримуватись своєї стратегії 📊 А як ви оцінюєте міжнародний ринок акцій зараз?

Рахуємо дні до FinRetail — конференції про економіку та фінансові технології в e-commerce, та до зустрічі з найкращими фахівцями ринку. Приходьте й проведіть день у колі професіоналів за продуктивними розмовами та пошуком інноваційних рішень. 🔥 Почуйте наживо одну з ключових дискусій конференції: «Колаборації, що працюють: як спільні продукти бізнесів створюють нову вартість». У ній візьмуть участь: ✔️ Володимир Довгаль, СЕО «Авентус Україна» ✔️ Юлія Терехова, керівниця проєкту pluscard «Авентус Україна» ✔️ Олександр Кутас, директор Департаменту карткового бізнесу та споживчого кредитування АккордБанку ✔️ Геннадій Карлінський, директор з маркетингу WOG Модеруватиме розмову Лідія Ольшанська, засновниця агенції «Обʼєднані», head of PR PSP PLATON. 📆 КОЛИ: 16 вересня, з 9:00 до 19-00. Квитки й повна програма конференції на сайті. За промокодом FINRETAIL15 отримайте -15% на офлайн-квитки.

Рахуємо дні до FinRetail — конференції про економіку та фінансові технології в e-commerce, та до зустрічі з найкращими фахівцями ринку. Приходьте й проведіть день у колі професіоналів за продуктивними розмовами та пошуком інноваційних рішень. 🔥 Почуйте наживо одну з ключових дискусій конференції: «Колаборації, що працюють: як спільні продукти бізнесів створюють нову вартість». У ній візьмуть участь: ✔️ Володимир Довгаль, СЕО «Авентус Україна» ✔️ Юлія Терехова, керівниця проєкту pluscard «Авентус Україна» ✔️ Олександр Кутас, директор Департаменту карткового бізнесу та споживчого кредитування АккордБанку ✔️ Геннадій Карлінський, директор з маркетингу WOG Модеруватиме розмову Лідія Ольшанська, засновниця агенції «Обʼєднані», head of PR PSP PLATON. 📆 КОЛИ: 16 вересня, з 9:00 до 19-00. Квитки й повна програма конференції на сайті. За промокодом FINRETAIL15 отримайте -15% на офлайн-квитки.

Привіт усім! Якщо ви зберігаєте собі ціну ASK по бондам кудись, то ділимось корисним промптом ChatGPT в режимі агенту, який написав наш клієнт. (Він сам ходить на сайт й чекає підвантаження цін)

Завдання: зібрати актуальні ціни Ask для облігацій України на сайті Börse Frankfurt, перетворити ці ціни за заданими правилами і вивести у зручному текстовому форматі. 1. Перейди за прямими посиланнями на сторінки відповідних бондів: • XS2895057334 — https://www.boerse-frankfurt.de/bond/xs2895057334-ukraine-republik-0-000-24-36?c=XFRA • XS2895057177 — https://www.boerse-frankfurt.de/bond/xs2895057177-ukraine-republik-0-000-24-35?c=XFRA • XS2895056955 — https://www.boerse-frankfurt.de/bond/xs2895056955-ukraine-republik-0-000-24-34?c=XFRA • XS2895056872 — https://www.boerse-frankfurt.de/bond/xs2895056872-ukraine-republik-0-000-24-30?c=XFRA • XS2895056526 — https://www.boerse-frankfurt.de/anleihe/xs2895056526-ukraine-republik-1-75-24-36?c=XFRA • XS2895056369 — https://www.boerse-frankfurt.de/anleihe/xs2895056369-ukraine-republik-1-75-24-35?c=XFRA • XS2895056013 — https://www.boerse-frankfurt.de/anleihe/xs2895056013-ukraine-republik-4-50-24-34?c=XFRA • XS1303929894 — https://www.boerse-frankfurt.de/bond/xs1303929894-ukraine-republik-1-004 2. На кожній сторінці вибери вкладку **Frankfurt** та режим **Day** або **1 Jahr** і зачекай, доки завантажаться реальні котирування (спочатку може бути 0/0). 3. Зніми значення **Ask** (ціна продавця) та **Bid** (ціна покупця) для кожної облігації. 4. Розрахуй відносний спред між Bid та Ask для кожної облігації за формулою: `(Ask − Bid) / Ask × 100 %`. Якщо цей відсоток перевищує 10 %, зазнач у відповіді, що спред більший за 10 %. 5. Перетвори отримані ціни Ask за правилами: • для всіх ISIN, крім **XS1303929894**, поділи Ask на 100; • для ISIN **XS1303929894** помнож Ask на 10. Збережи необхідну кількість знаків після коми. 6. Для вихідного формату використай кому як десятковий роздільник. Виведи кожний ISIN у новому рядку разом із перетвореною ціною через пробіл. Якщо для якогось ISIN спред перевищує 10 %, додай позначку “спред > 10 %”. Приклад рядка: `XS2895057334 0,497 (спред > 10 %)` або `XS2895057177 0,5076` — залежно від результату.

У 2016-му Любомир Остапів та В’ячеслав Масленніков підписали партнерську угоду й принесли в Україну американський фідуціарний стандарт роботи фінансових радників. Що це означає для клієнта? Радник завжди діє в інтересах клієнта. Прозора оплата. Винагорода — лише від клієнта, без прихованих комісій. Без конфлікту інтересів. Рекомендації базуються на даних і цілях, а не на бонусах продавців. Тож за 9 років серед 2 219 клієнтів маємо лише поодинокі кейси купівлі нерухомості в Батумі чи на Балі — попри «щедрі бонуси» від забудовників 😉. А ви вже користувались послугами iPlan.ua? Поділіться про ваш досвід роботи з планером.

#пятничниймем

свіжий #дайджест для Вас: 🔷 Парадокс підтримки - аналітик пояснює, чому мільярди від EBRR, IFC та DFC лишаються недосяжними для більшості українських бізнесів. 🔷 Inzhur об’єднує п’ять фондів в один - НКЦПФР дозволила компанії створити єдиний великий фонд для інвесторів. 🔷 Як держава планує оподатковувати криптовалюту - уряд готує нову систему оподаткування для цифрових активів. 🔷 Алгоритм щастя -Артем Бородатюк провів «ресерч щастя». Що він дізнався, дослідивши відповіді людей, які прожили довге і щасливе життя 🔷 Системно важливі банки - що означає цей статус та яке значення він має для клієнтів. 🔸 9 вересня о 19-00 фінансові планерки проведуть вебінар "Як інвестувати в часи невизначеності? Перші кроки для початківців". Зареєструватись

Приєднуйтесь до нашого ефіру з Тарасом Кириченко, General Partner Toloka.vc, голова Наглядової ради "Нова пошта". Тема: Як інвестори оцінюють результативність своїх венчурних портфелів. Досвід Тараса Кириченка (Toloka.vc) Продовж відкритої розмови говоритимемо про: * як правильно вести статистику венчурних інвестицій, * як аналізувати їхню успішність, * як Тарас робить це у власному портфелі, * чи планує Toloka допомагати учасникам синдикату з обліком, * які світові практики обліку венчурних інвестицій можна застосовувати в Україні. Приєднатись можна за сповіщенням вище!)

📢 Запрошуємо на Kyiv Invest Meetup x iPlan #29! Тема: Інвестиції на фондовому ринку: стратегії, можливості та тенденції 📅 Дата: 4 вересня 2025 ⏰ Час: 17:00 📍 Місце: Київ, UNIT.City 📈 Фондовий ринок — це постійний рух: нові тренди, нові ризики та нові можливості. Як адаптувати свою стратегію до змін? Як знайти точки росту у 2026 році? Які інструменти будуть працювати в умовах глобальної турбулентності? На KyivInvestMeetup #29 ми зберемо найсильніших спікерів, які допоможуть розібратись у головному: ✅ Як мислять глобальні інвестори у 2025-2026 ✅ Які активи варті уваги — і чому ✅ Як ухвалювати інвестиційні рішення в епоху змін ✅ Кейси, підходи, стратегічне бачення ✔️ Новий сезон ✔️ Живі обговорення ✔️ Нетворкінг і цінні інсайти 🎟 Реєстрація відкрита: 👉 secure.wayforpay.com/payment/KyivInvestMeetup_29

Сьогодні ділимось з вами історією клієнта пакету «Standard» та партнерки iPlan.ua Інни Старченко До нас звернувся військовий, який хотів побудувати стратегію до пасивного доходу у 20 тис. грн/міс, враховуючи неможливість постійно бути на зв’язку. 🎯ЗАВДАННЯ: сформувати пасивний дохід у 20 000 грн/міс до 40 років мати надійний резервний фонд із швидким доступом до грошей відкрити брокерський рахунок і почати інвестувати 🌀ПРОЦЕС: Резервний фонд: 10 000$ (5 000$ на банківському рахунку у валюті + 5 000$ у гривневих ОВДП для ліквідності). Розраховано: для досягнення цілі пасивного доходу потрібно інвестувати 8 000$ на рік. Відкрито брокерський рахунок офіційно, із зазначенням професії «військовий» та адреси військової частини, без проблем із верифікацією. Для проведення платежів використано систему Genome (оскільки Wise/Revolut наразі неможливо відкрити). Обрано інвестиції через європейські ETF-фонди з реінвестицією дивідендів, що важливо для нюансів спадкування (відсутність ризиків оподаткування у разі передачі активів родині). 💼РЕЗУЛЬТАТ: Військовий має сформований резервний фонд. Заощадження у 8 500$ на рік дозволяють йому досягнути цілі - пасивного доходу в 20 тис. грн/міс у 40 років. Вирішене питання безпечного відкриття рахунку та доступу до інвестицій навіть у складних умовах служби. Родина має захищений сценарій спадкування активів. Оформлено заповіт для спрощення процедури передачі активів при реалізації найгіршого сценарію. Якщо ви не знаєте чи потрібна робота з фінансовим планером, ми радимо переглянути відео де розібрали 7 ситуацій, коли допомога професіонала - це не розкіш, а необхідність. Дивіться відео тут #кейс_iPlan

Зараз Любомир говорить про новини американської економіки та економіки України. ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. Приєднуйтесь до ефіру. Запис зробимо !

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 20 серпня 2025 року. 🌍Макроекономіка (світ)  - Інфляція: США — 2,7%, в Єврозоні — 2%  - Ставки: ФРС — 4,5%, ЄЦБ — 2,15%  - Безробіття: США — 🔺4,2% 📈 Фондові ринки  - MSCI World index — 🔺1,3%  - MSCI USA — 🔺2,3%  - MSCI Emerging Markets — 🔺2%   🇺🇦Україна  - Долар 🔻41,64 грн, Євро 🔻48,6 грн  - Інфляція — 🔻14,1%  - Ставка НБУ — 15,5%, резерви — 🔻$43,031 млрд  - Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт  - Бюджетний дефіцит — 🔺511 млрд грн 🏘 Нерухомість  - Введено в експлуатацію за Q1 —🔺28 432 нові квартири   - Розпочато будівництво за Q1 —🔺22 698 нових квартир  - Лідери по старту нового будівництва: Львівська область, Київ та Київська область  - Медіанна вартість житла за перше півріччя —🔺11%  - Довгострокова оренда: кількість оголошень — 🔻7%, вартість —🔺8% Прочитати повну версію 👉 тут Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Незалежність — це коли ми самі приймаємо рішення. І так само у фінансах: стабільність та добробут приходять тоді, коли контроль над грошима в наших руках Ми віримо, що сила країни зростає разом із фінансовою грамотністю кожного українця. Бо незалежність — це не тільки про кордони, а й про здатність планувати, інвестувати, захищати себе й родину навіть у часи турбулентності Вже 34 роки Україна доводить: попри виклики ми рухаємося вперед. І наше завдання — допомогти українцям рухатися упевнено у фінансах, аби кожен міг будувати власну історію добробуту у вільній країні З Днем Незалежності, друзі! Разом творимо фінансово сильну Україну 💙💛

🎉 У свої 43 дарую вам список 43 моїх улюблених цитат про гроші 🙏 Буду вдячний за донат на дрони захисникам України з 2-го Інтернаціонального Легіону 💰 Про гроші, ощадливість і доходи 1. Хто гроші рахує, той часу не марнує. (народна мудрість) 2. Витрачати менше, ніж заробляєш, — універсальний закон фінансів. 3. Уникай боргів, як хвороби. (народна мудрість) 4. Багатим є не той, хто багато має, а той, хто мало потребує. (Сенека) 5."Ваша здатність заробляти гроші — ваш найбільший актив." (Брайан Трейсі) 6. «Ваш дохід зростатиме настільки, наскільки зростаєте ви самі.» (Т. Гарв Екер) 🌱 Про інвестиції та довгостроковість 7. Знання — найкраща інвестиція, яка завжди дає найвищий відсоток. (Бенджамін Франклін) 8. Найкращий час садити дерево був 20 років тому. Другий найкращий час — сьогодні. (китайське прислів’я) 9. Люди часто переоцінюють те, що можуть досягти за рік, і недооцінюють — за 10 років. (Білл Гейтс) 10. Під матрасом капітал не зростає. (моє спостереження) 11. Щоб виграти в довгу, потрібно залишатись у грі. 📊 Про ринок і його поведінку 12. Ліквідність як повітря. Одразу відчуєш, якщо її не вистачатиме. 13. Коли почнеться відплив, стане ясно, хто плавав без трусів. (Уоррен Баффет) 14. Ринок може залишатися ірраціональним довше, ніж ви залишитесь платоспроможним. (Джон Мейнард Кейнс) 15. Найнебезпечніші слова для інвестора: «Цього разу все інакше». (Джон Темплтон) 16. Інвестування це дивитися як росте трава чи сохне фарба. Якщо вам хочеться азарту, беріть 800 доларів на поїздку в Лас Вегас. (Пол Самуельсон) 🧺 Про диверсифікацію та інструменти 17. Не клади всі яйця в один кошик. (народна мудрість) 18. "Диверсифікація — єдиний безкоштовний обід на ринку." (Гаррі Марковіц) 19. Не шукайте голку в стозі сіна — купіть увесь стіг одразу. (Джон Богл) 20. «ETF дають інвестору можливість володіти всім ринком за мізерні витрати. Це революція у фінансах.» (Бертон Малкіел) 21. «Не відкладайте інвестування, почніть хоч з найменших сум». (Джон Богл) 🧘 Про інвестиційну дисципліну 22. Найбільше заробляєш на нерухомості в момент покупки, а не продажу. (моє спостереження) 23. Фондовий ринок передає гроші від азартних до терплячих. (Уоррен Баффет) 24. Дисципліна важливіша за талант. (Пітер Лінч) 25. Перше правило складного відсотку: ніколи не зупиняй його без необхідності. (Чарлі Мангер) 26. Великі статки створюються терпінням, а не азартом. 27. Не існує магії в інвестиціях — є лише дисципліна і час. ⚡ Про ризики та можливості 28. Хто не ризикує, той не п’є шампанського. (народна мудрість) 29. Єдиний безкоштовний сир — у мишоловці. (народна мудрість) 30. Кожна криза народжує нові можливості. 31. Купуй, коли інші бояться. Продавай, коли інші жадібні. (Уоррен Баффет) 32. Купуйте землю, її більше не виробляють. (Марк Твен) 💎 Про цінність, дивіденди та доходи 33. Вартість речі дорівнює кількості життя, яку ти на неї витрачаєш. (Генрі Девід Торо) 34. «Ціна є те, що ви платите, цінність — це те, що отримуєте». (Уоррен Баффет) 35. "Дивіденди — це те, що дозволяє заснути спокійно, навіть коли ринок штормить." (Бенджамін Грехем) 36. Краще мати постійний невеликий дохід, ніж рідкісні великі виграші. (Езоп) 🗺️ Про стратегію і свободу 37. Хто не має своєї стратегії, стає частиною чужої. 38. «Найбільший ризик для інвестора — не волатильність, а відсутність стратегії.» (Пітер Малук) 39. «Свобода — це мати достатньо грошей, щоб сказати “ні”». (Насім Талеб) 40. «Фінансова свобода — це не про гроші, а про контроль над своїм життям.» (Тоні Роббінс) ⏳ Про багатство і час 41. Багатство вимірюється не доходами, а активами і часом, який можна прожити без роботи. (моє спостереження) 42. Хто платить, той і замовляє музику. (народна мудрість) 43. Витрачай кошти, поки здоровий. Померти з нулем не означає залишити в останній день нуль на рахунку, а прожити так, щоб не було чого шкодувати. 44... ваша цитата про гроші для наступного року)

#пятничниймем

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: 📈Акції | Stocks | Канал про інвестиції — автор веде публічний портфель, регулярно розбирає компанії та ділиться аналітикою. Є й приватний канал з розширеним контентом. Підписуйся 💰Фінансист — топовий канал про гроші, інвестиції та фінансову свободу. Переможець FinAwards 2024, номінант FinAwards 2025. Пояснюємо складне просто: як заробляти більше, витрачати розумно й будувати капітал. 💵 Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Автори каналу публікуються у Forbes Україна, Chicago Tribune, Rzeczpospolita та дають коментарі Reuters та Bloomberg. 🏦 Міністерство Бізнесу — медіа про бізнес та гроші №1 в Україні: розповідають, як «влаштувати на роботу» свої заощадження та убезпечити себе від криз на 10-15 років. 📊 UA War Infographics — перше українське медіа повністю в інфографіці. Пояснюють війну, економіку, бізнес, гуманітарну ситуацію, займаються антипропагандою. Все, про що важливо знати в країні, яка себе захищає. 💸Finance.ua — або ви керуєте грошима, або вони керують вами. Фінансова стабільність починається з інформації. Дізнавайтеся усі важливі економічні новини на цьому телеграм-каналі. 📊ІНВЕСТИЦІЇ В АКЦІЇ США — все про фондовий ринок США. Як почати, та сформувати портфель з середньорічним доходом 18.6%. Автор тг-каналу веде публічно свій портфель на $23 000.

Якщо робиш щороку медичний чекап - молодець! Переходь на новий рівень і роби також ФІНАНСОВИЙ 🤓 10 фінансових цифр, які ви (або ваш радник) маєте знати: 1. Ваш загальний дохід (gross income) Сюди входять усі джерела: зарплата, бізнес, оренда, дивіденди тощо. 2. Ваш дохід після податків (net pay) Скільки грошей реально заходить на рахунок і є доступними для витрат та інвестування. Не зайвим буде також знати, скільки особистих податків ви задекларували та сплатили за рік. 3. Середні щомісячні витрати Скільки ви витрачаєте на життя. Якщо є річна статистика — поділіть на 12. Якщо немає — хоча б час від часу фіксуйте витрати поквартально і аналізуйте. 4. Заощадження (дельта) Різниця між доходами та витратами за місяць або рік. Сподіваюсь, дельта — позитивна 😉 5. Фінансова подушка (резервний фонд) Скільки місяців витрат ви можете покрити у разі втрати активного доходу. 6. Ваш чистий капітал (net worth) Активи мінус зобов’язання. Це ваш основний фінансовий підсумок — як правило має зростати під час активної трудової діяльності. 7. Рівень пасивного доходу Скільки ви отримуєте без активної участі: дивіденди, оренда, відсотки тощо. 8. Рентабельність активів (rate of return) Річний % прибутковості вашого капіталу. Його складно порахувати, якщо є приватні або неліквідні активи, але варто оцінити. Добре, якщо дохідність перевищує інфляцію на 2–7%. І не зважайте на однокласників, які заробили на BTC чи втратили на OneCoin — у кожного свій ризик-профіль. 9. Цільовий капітал для фінансової свободи Скільки вам потрібно, щоб жити без активного доходу. Є спрощене правило — 25Х ваших річних витрат, але краще зробити персональний фінансовий план. 10. Індекс фінансового спокою Оцініть за шкалою від 1 до 10, наскільки ви задоволені своїм фінансовим становищем, впевнені у майбутньому та здатні жити без стресу через гроші. Яка динаміка цього показника? Що має статися, щоб він виріс в найближчі 6 місяців?