НЭП Инвест

Настроения в отношении золота снижаются, но остаются выше акций/облигаций/сырой нефти — стоит ли держать его в долгосрочной перспективе? • Настроения относительно золота смягчаются после консолидации, но остаются более оптимистичными, чем относительно акций, облигаций и сырой нефти. • Краткосрочная волатильность может возникнуть из-за бычьих настроений большинства, но долгосрочные перспективы положительны: постоянные покупки золота центральными банками и хеджирование от инфляции подтверждают потенциал роста. • Золотодобытчики: посредственная доходность за 1 месяц, но средний прирост за 1 год составляет 22,3%; нефть также демонстрирует блестящую среднюю доходность за 1 год в размере 25,4% после сигнала. В моих портфелях золото на сегодня занимает 12,5%, на пике роста было 20%. Частично отфиксировался в пользу акций и фондов денежного рынка.

Официально мы находимся на первом месяце самого сильного полугодия года, если использовать данные с 1950 года. Статистика это конечно не гарантия повторить в будущем, но очень высокий шанс. Лучше оставаться в позиции.

Интересная статистика от Федеральной резервной системы США показывает, как меняются пенсионные накопления с возрастом. Ключевые цифры: До 35 лет: медиана $19K, средний показатель $49K. Молодежь только начинает путь к финансовой независимости. 35-44 года: медиана $45K, среднее $142K. Накопления растут, но все еще далеки от необходимого уровня. 45-54 года: медиана $115K, среднее $313K. Пик карьеры приносит более серьезные сбережения. 55-64 года: медиана $185K, среднее $538K. Предпенсионный возраст - время максимальных накоплений. 65-74 года: медиана $200K, среднее $609K. Самые высокие показатели среди всех групп. В среднем по всем семьям: медиана $87K, среднее $334K. Обращает внимание огромная разница между медианой и средним значением - это показывает сильное имущественное неравенство. Половина американцев имеет существенно меньше накоплений, чем средний показатель по стране. Данные напоминают о важности раннего старта инвестирования и регулярных отчислений на пенсию.​​​​​​​​​​​​​​​​ Но мы же с вами это и так знаем😉

Как Питер Линч выбирал акции: • P/E за прошлый период — меньше 25 • Прогнозный P/E — меньше 15 • Долг/собственный капитал — ниже 35% • Рост прибыли на акцию — выше 15% • PEG — меньше 1.2 • Капитализация — от $5 млрд Коротко суть: компании, которые растут быстрее, чем стоят. Высокая прибыльность, низкая переоценка, адекватные долги. Это фильтр, через который пролетают почти все «любимые толпой» идеи — и остаются только те, что реально работают.

Биотехнологии готовятся к буму Эта часть рынка в сфере здравоохранения обычно демонстрирует наилучшие результаты в условиях высоких и падающих процентных ставок. Делайте выводы для своих портфелей!

Как быстро Вы «докупите» себе статус миллионера ✅ Инвестируете $100 в месяц — миллионером станете примерно через 45 лет. ✅ Инвестируете $1 000 в месяц — путь сократится до ~25 лет. ✅ Инвестируете $5 000 в месяц — потребуется около 10 лет. ✅ Инвестируете $10 000 в месяц — всего ~6 лет. Хотите ускорить процесс? - Увеличивайте норму сбережений. Нужна стратегия? - Она тут @advinvestUSA_bot

Чрезмерный риск на фондовом рынке США может привести к хорошей коррекции По данным The Kobeissi Letter, американские взаимные фонды практически обнулили подушку ликвидности. Доля наличных в фондах акций упала до 1.2% — это минимум за два десятилетия. Ещё в феврале показатель был 1.3%, а перед медвежьим рынком 2022 года — 1.5%. Во время кризиса 2008 года фонды держали в среднем 5.3% в кэше. Сейчас они оперируют примерно половиной того уровня ликвидности, который был у них в 2023 году. Общий объём наличных и ликвидных активов сократился до 155 млрд долларов — почти на уровне минимумов времён пандемии 2020 года. По факту фонды выталкивают в рынок каждую свободную единицу капитала. Вывод: это агрессивное позиционирование. Фонды играют на стороне максимального риска, не оставляя себе манёвра. Если рост продолжится — они заработают. Если рынок резко развернётся — падать будут без подушки. Для частного инвестора это сигнал: фаза цикла перегрета, а настроение управляющих слишком самоуверенное.

Прогноз на 2026 год — главное Goldman Sachs опубликовал свой прогноз на 2026 год — и выводы практически совпадают с тем, что уже было очевидно: 📉 Рынком будет управлять цикл снижения ставок ФРС — вне зависимости от того, будет рецессия или нет. Кроме того, последние оперативные данные PMI по США 📊 чётко показывают: признаков рецессии на горизонте нет. 🔎 Консенсус-прогноз по совокупной прибыли S&P 500 указывает на двузначный рост как в 2026, так и в 2027 годах. 👉 Проще говоря: текущая коррекция — это пауза внутри продолжающегося бычьего рынка, который, скорее всего, сохранится, даже если ФРС снизит ставки меньше, чем ожидалось ранее.

Прогноз по S&P 500 усиливается: прибыль компаний может вырасти на +11,3% в этом году и +14% в следующем. А именно рост прибыли — главный драйвер для рынка. В такой среде ставка на $VOO выглядит максимально рационально.

5 мифов о легких деньгах на финансовых рынках: 1️⃣ «На бирже можно быстро разбогатеть». Реальность: быстрый успех — редкость. 2️⃣ «Достаточно купить одну акцию и ждать». Нет, тут нужна торговая стратегия. 3️⃣ «Рынок всегда растёт». Бывают и падения, и флэты. Нужна гибкая стратегия. 4️⃣ «Достаточно следить за новостями». Новости важны, но очень часто график говорит больше, чем новостные показатели. 5️⃣ «Трейдинг для избранных». На самом деле научиться торговать может каждый при усилии и желании познать рынок. Как видите, в целом не так все и сложно, если понимать структуру критериев для принятия решения!

Несмотря на волатильность прошлой недели, 200-дневная скользящая средняя VIX остается выше 20-дневной. Перед серьезными падениями рынка этот спред часто становился отрицательным. Когда режим положительный, годовая доходность превышает доходность стратегии «купи и держи» на 2% и превосходит доходность в условиях отрицательного режима на 6% в год. Остаемся сегодня на 70% в риске. Но держим руку на пульсе. Качнуть может в любую сторону.

Большинство переоценивает сумму и недооценивает время. На картинке — жёсткое напоминание: человек с $5 000 в 20 лет к 60-ти обгоняет того, кто имеет $1 000 000 в 50. Почему? Процент на процент. Вы либо играете в долгую — либо гонитесь за краткосроком и теряете десятилетия. Если Вы ещё не начали — начните. Если начали — ускорьте. Если нужна стратегия: @advinvestUSA_bot

Поймите одну вещь ясно и без иллюзий. Покупка индексных фондов не означает, что Вы верите в рост рынка завтра, через месяц или даже через год. Покупка индексных фондов — это ставка на то, что через 5, 10 или 15+ лет мировая экономика будет больше, сильнее и дороже, чем сегодня. И вот что важно: исторически такая ставка очень щедро вознаграждала тех, у кого хватало дисциплины и убеждённости не сдрейфить по пути. Это не про “удачный момент входа”. Это про способность мыслить длиннее большинства.

Как инвестировать в разном возрасте? До 30: • 90% акции • 5% облигации • 5% крипто 30–45: • 75% акции • 15% доходные активы • 5% облигации • 5% крипто 45–60: • 60% акции • 20% доходные активы • 10% облигации • 10% альтернативы 60+: • 40% акции • 40% доходные активы • 20% облигации Подбирайте структуру под свой возраст и уровень риска — диверсификация решает.

Обычные мысли инвестора у которого сбалансированная стратегия на глобальном рынке!

Рынок акций упал, но это нормально — рынок не всегда растет, его колебания — часть его сущности. Я не переживаю по этому поводу, потому что верю в компании, в которые инвестировал, и готов держать их в долгосрочной перспективе. Сегодня я решил расслабиться и наслаждаться жизнью, ведь я сделал правильные инвестиции, и будущее покажет, что это было того стоящее.

Примерно так я всегда думаю, и понимаю, что каждое новое падение это дополнительный шанс на сверхприбыль😉

10 дивидендных акций для стратегии “покупай и держи вечно”: 💻 $MSFT – Microsoft 💳 $V – Visa 🪪 $MA – Mastercard 🔬 $ASML – ASML Holding 📡 $AVGO – Broadcom 🛒 $COST – Costco Wholesale 📊 $SPGI – S&P Global ♻️ $WM – Waste Management 🛢️ $MPLX – MPLX LP 🏦 $JPM – JPMorgan Chase

Акции золотодобывающих компаний вышли из крупной консолидации. Добытчики меди последовали практически той же схеме. На мой взгляд, следующими будут акции энергетических компаний. Как раз до НГ.

При всех разговорах о пузырях мы не можем не вспомнить интернет-пузырь конца 1990-х. Я уже много недель обращаю внимание на ценовой аналог и прихожу к выводу, что мы ещё не вступили в «сезон глупостей». Следующие несколько графиков также подтверждают эту мысль. Ниже мы видим, что с минимума LTCM 1998 года до пика 2000 года скользящий P/E индекса Nifty Fifty (50 крупнейших компаний) вырос с 20x до 40x, в то время как акции 450 наименее развитых компаний замерли на уровне 20x. На графике видно, как 50 крупнейших акций «поглотили» остальной рынок, пока пузырь не лопнул сам по себе, поскольку все пузыри do. Оценки на этот раз выглядят лучше: 50 крупнейших акций торгуются с скользящим P/E 29x, в то время как акции остальных компаний торгуются с 24x. Инвестируйте по стратегии, и тогда никакие пузыри не страшны: @advinvestUSA_bot

Когда настроения настолько низкие как сейчас, это, как правило, хорошее время для приобретения $GOLD для стратегической позиции. Никакой спекуляции. Но помните, золото не работает в отрыве от остального портфеля. Оно может быть ТОЛЬКО в составе!

Пожилые американцы стали новыми «быками» Уолл-стрит! 🇺🇸 Люди 70+ владеют уже 39% всех акций и фондов — почти вдвое больше, чем 15 лет назад. The Economist пишет: дедушки и бабушки США не верят в облигации и пошли в риск, как в 2008. В целом правильное решение! К 70 я буду таким же😉