iPlan.ua

пише фінансовий радник Anthony Walsh: 🇺🇦 10 речей, які фінансовим радникам здаються дивними: 1️⃣ Чути «Почну відкладати з наступного року» — щороку. 2️⃣ Інвестувати, спираючись на «гарячі поради» від знайомого 3️⃣ Вважати, що «пенсія» — це щось далеке, навіть у 40 років. 4️⃣ Ігнорувати складні відсотки, бо це звучить занадто добре, щоб бути правдою. 5️⃣ Думати, що страхування — це витрата, а не захист спокою у майбутньому. 6️⃣ Вірити, що фінансами можна зайнятися «коли життя заспокоїться» (спойлер: цього не станеться). 7️⃣ Зосереджуватися на відмові від латте замість оптимізації інвесткомісій чи боргів. ☕💰 8️⃣ Вважати, що неочікуваний прибуток (бонус, спадок тощо) вирішить усі фінансові проблеми без плану. 9️⃣ Відкладати погашення боргів із високими відсотками, одночасно ганяючись за мінімальними інвестприбутками. 🔟 І моя улюблена — думати, що планування обмежує, а не дає свободу та можливість робити кращий вибір. 💬 А які ще фінансові “дивності” ви помічали?

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 15 жовтня 2025 року. 🌍Макроекономіка (світ)  - Інфляція: Єврозона 🔺 2,2%  - Ставки: ФРС - 4,25%, ЄЦБ — 2,15%  Дані по США відсутні у зв'язку з шатдауном. 📈 Фондові ринки (3-й квартал 2025 р.)  - MSCI World index — 🔺7,3%  - S&P500 — 🔺8,1%  - FTSE Europe ex UK - 🔺3,3%  - MSCI Emerging Markets — 🔺10,6%   🇺🇦Україна  - Долар 🔺41,89 грн, Євро 🔻48,6 грн  - Інфляція — 🔻11,9%  - Ставка НБУ — 15,5%, резерви — 🔺$46,519 млрд  - Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт  - Бюджетний дефіцит — 🔺769 млрд грн 🌱 Ринок землі  Ринок демонструє стабільне зростання:  - Кількість угод: +10 тис. на місяць (липень–жовтень)  - Площа: +21 тис. га щомісячно  - Середня вартість 1 га: 47 711 грн (+407 грн/міс) Найдорожчі регіони (на 1 жовтня 2025 року):  - Івано-Франківська обл. – 224,3 тис. грн/га  - Львівська обл. – 138,2 тис. грн/га  - Тернопільська обл. – 121,7 тис. грн/га Результати аукціонів державних с/г земель:  - Укладено договорів на 53 170 га  - Середня вартість оренди 19,2 тис грн/га  - Сплачено 1 019,27 млн грн  - Найпопулярніші ділянки 50-100 га Прочитати повну версію 👉 тут Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Привіт, з Вами Любомир Неважливо, чи я, чи Девід Келлі нагадають про диверсифікацію портфеля акцій. Важливо, що у 2025 вона реально працює! Європейські акції сьогодні оцінені близько до свого 10-річного середнього, тоді як американські залишаються значно дорожчими. 🇪🇸 29 жовтня виступаю у Валенсії про іспанські акції, 🇵🇱 3 грудня — у Вроцлаві про польські...

👉 Вашій увазі дайджест економічних новин тижня. 🔘Ціни на золото оновили історичний рекорд — спотова вартість досягла $ 4078 за унцію. Економічна правда 🔘Після заяви Дональда Трампа про мита на Китай ринок криптовалют зазнав шоку — Bitcoin подешевшав на понад 12 %, а ліквідації позицій перевищили $ 19 млрд. Економічна правда 🔘Світовий банк погіршив прогноз зростання ВВП України: до 2026 року очікується лише 2 % зростання — прискорення до 5 % прогнозують лише у 2027-му. Деталі. 🔘Міністерство економіки України прогнозує, що у 2026 році ВВП країни зросте на 2,5 %. Повна стаття. 🔘Forbes опублікував рейтинг «30 найкращих роботодавців для ветеранів 2025», куди увійшли крупні компанії, зокрема ДТЕК. 🔘Закінчується набір на освітні курси: Особисті фінанси та інвестиції для початківців та Фінанси та інвестиції для українців в Польщі. Бронюйте своє місце. @iplanua

На вихідних пройшла чергова ☕️ Кава з планером у Києві. Хочемо поділитись з вами атмосферою! Суботній ранок на Оболонській набережній минув у найкращій компанії - тих, хто хоче розібратися з грошима, інвестиціями та створенням пасивного доходу 💸 Була доволі жвава дискусія: обговорювали різні інвест-інструменти, стратегії та досвід кожного учасника. Щирі запитання, практичні поради й реальні історії - саме так народжується фінансова впевненість. Долучайтесь до наступних зустрічей - попереду ще багато цікавих тем і натхненних ранків ☀️

ETC на золото без Total Expense Ratio замовляли? Є цікавий фонд 4GLD, який торгується лише в євро на німецьких біржах. І, якщо звернете увагу, TER цього фонду 0,00%. Чи правда, що ми можемо володіти фондом без комісій? Ну звісно ж ні) Якщо заглянути в Product information, то можна побачити, що у розділі Fees про управління нічого не сказано. Але в Custody fees бачимо, що є комісія за зберігання 0,025% в місяць. Множимо на 12 місяців і отримуємо приблизно 0,3% комісії. На цьому фоні звичайні ETC, наприклад, EGLN з комісією 0,12% вже не виглядає так погано. Там і зберігання, і управління, все закладено в TER. Як говориться, безкоштовний сир буває лише в мишоловці🪤 Тому якщо бачите "не ринкові комісії", краще копнути трішки глибше і подивитися що всередині. Пишіть в коментарях, чи є у вас золото в портфелі?👇 Підписатись на канал | iPlan.ua

🎉 iPlan.ua — нам 9 років! У жовтні 2016 року в кафе Жовток на Львівській площі ми зі Славою вперше зустрілися, щоб обговорити, як принести американський стандарт фідуціарних фінансових послуг українцям. Основні факти: 👥 Команда фінансових планерів — 17 💬 Клієнтів за весь час — 2 252 🌱 Активних підписників зараз — 752 💸 Ціни — прозорі, опубліковані на сайті, без комісій і прихованих інтересів. Іноді кешбек чи партнерські знижки повністю покривали вартість річної підписки! 🌍 У 2026 ми організуємо 11 інвестиційних мітапів — у Києві (4), Варшаві (2), Кракові (1), Вроцлаві (1), Братиславі (1), Празі (1) та Лісабоні (1). Далі буде...

Сьогодні згадав, що я першим у 2017 зняв та виклав на український YouTube відео що таке ETF і як працюють інвестиції через ETF. Якщо хочете глянути це історичне 4:36 хв відео, напишіть в коментарях 2017 😊 На картинці — притоки коштів з початку року (YTD) в найбільші ETF у США — на ринку, який є №1 у світі за масштабом інвестицій. Цей список майже не змінюється з року в рік: у топі стабільно VOO, VTI, SPLG, IVV, BND, VXUS, а останнім часом також GLD (золото) та IBIT (біткоїн). Новачки серед лідерів 2025: SGOV -короткострокові казначейські облігації США (0–3 міс.) JEPQ - активний ETF від JPMorgan із covered-call-стратегією на Nasdaq-акції. Ми з клієнтами частіше беремо JEPI або buffered ETF на S&P500 у 2025, одна кна нього теж варто звернути увагу. ETHA -iновий iShares Ethereum Trust ETF (з червня 2024 р.)4 Як ви інвестуєте через ETF? Який топ вашого списку?

✨ Найкращий рік для золота в цьому столітті! Золото оновлює історичні максимуми — і це не просто новина в Forbes. Як українцям правильно інвестувати в цей актив у 2025 році? Читати далі на Forbes

#дайджест 🎥 Нове інтерв’ю на YouTube З чого почати шлях в інвестиціях і яких помилок варто уникати? У відео говоримо з інвестором та головою наглядової ради Нової пошти Тарасом Кириченком про реальні кейси інвестування, бізнес-практику та економічні прогнози для України. 🏛 НБУ перевіряє стійкість банків до форс-мажорів У статті розповіли про те, як Національний банк тестує банківську систему, щоб бути готовим до кризових сценаріїв. 💱 Що змінила відмова від фіксованого курсу В статті проаналізували, як перехід на гнучкий курс вплинув на бізнес та повсякденне життя українців. Читати за лінком. 📬 Український IT-холдинг «Fintech-IT Group», розробник екосистеми mono, залучає інвестицію від UMAEF за оцінкою у понад 1 мільярд доларів. Деталі в пості. ☕️ Кава з планером у Києві. 11 жовтня о 11:00 в "SEE YOU CAFE" (Оболонська набережна, 15) відбудеться зустріч на тему пасивного доходу та інвестицій. Своїм досвідом поділяться планери iPlan.ua Альона Євдокимова та Вадим Парньовий. 👉Реєструйтесь. 📚 Набори на курси iPlan. Вже сьогодні стартує курс «Фінанси та інвестицї для початківців». Розберемо як спланувати фінансові цілі, як почати інвестувати та якякі фінансові інструменти додати в свій інвестиційний портфель. Програма та реєстрація за лінком.

Через технічні проблеми, проведемо трансляцію тут https://www.youtube.com/live/VaBecj6wVE8?si=oXQsLrO4Ca0GX_0m

Привіт.   Сьогодні п’ятниця, а значить, що о 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки вересня Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!  ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Чекаємо вас на ефірі о 18:30! Запис ефіру за лінком

🙌 Вашій увазі щотижневий дайджест. ☕️ Кава з планером у Києві. 11 жовтня о 11:00 в "SEE YOU CAFE" (Оболонська набережна, 15) відбудеться зустріч на тему пасивного доходу та інвестицій. Своїм досвідом поділяться планери iPlan.ua Альона Євдокимова та Вадим Парньовий. 👉Реєструйтесь. 🌐 Нове інтерв’ю на YouTube. На каналі вийшло свіже інтерв’ю для широкого кола інвесторів в Україні. Переглянути можна тут. 📰 Інвестстратегії українських бізнесменів. Forbes Ukraine опублікував інтерв’ю з Олександром Поперешнюком та Олександром Кітсмеєм про їхній підхід до особистих інвестицій та відмінності у стратегіях. 📚 Набори на курси iPlan. Триває реєстрація на навчальні програми з інвестицій та фінансового планування від iPlan — можна долучатися. Деталі у @vahanova. 📉 Зупинка уряду США та ринки. Через суперечку щодо бюджету США можливий government shutdown. Історично його вплив на акції був помірним, але зростає попит на "активи-притулки" (золото, держоблігації), а також ризик нестачі статистики для ринків. Детальніше за лінком. 📆В спільноті iTalks вже доступний розклад лекцій на новий квартал. Вісімнадцять корисних ефірів про інвест стратегії та фінансову грамотність. ➡ Клікайте та оберіть щось для себе.

🔔 Вкотре нагадую: ваш ризик-апетит і різні класи активів у портфелі мають значення. Бо пересічному українському інвестору з портфелем 50% SPY + 50% QQQ може скоро стати непереливки… 💬 Нещодавно на лайві з Владислав Семенченко ми обговорили, чому зараз вкласти всі $100 000 лише в S&P — погана ідея. Кому потрібно відео — пишіть у коментарях 500. 📊 На графіку від Charlie Bilello видно: CAPE ratio = 40. Вище було тільки перед кризою доткомів. 📖 David Kelly, Chief Global Strategist у J.P. Morgan AM, пише у статті “Checking the Foundations of a Roaring Bull Market”: Ми ніколи не знаємо, де саме дно чи пік ринку. Але сьогодні, з такими оцінками, варто бути готовим. А готовність — це диверсифікація: міжнародні акції, облігації та альтернативні активи. ❓А ви як готуєтеся до ведмежого ринку? Напишіть у коментарях, чи вважаєте, що ми близько до піку.

За традицією ділимось з вами головними підсумками інвесткомітету iPlan.ua від 17 вересня 2025 року. 🌍Макроекономіка (світ)  - Інфляція: США 🔺 2,9%, в Єврозоні 🔺 2,1%  - Ставки: ФРС 🔻 4,25%, ЄЦБ — 2,15%  - Безробіття: США — 🔺4,3% 📈 Фондові ринки  - MSCI World index — 🔺2,6%  - S&P500 — 🔺2%  - MSCI Emerging Markets — 🔺1,3%   🇺🇦Україна  - Долар 🔻41,45 грн, Євро 🔺48,85 грн  - Інфляція — 🔻13,2%  - Ставка НБУ — 15,5%, резерви — 🔺$46,033 млрд  - Імпорт більш ніж вдвічі перевищує експорт  - Бюджетний дефіцит — 🔺634 млрд грн Прочитати повну версію 👉 тут Пономаренко Олександр, планер iPlan.ua

Фінансова порада - це більше ніж гроші 💰 Дослідження Vanguard показало, що фінансова консультація дає не лише правильний портфель, а й спокій, час і продуктивність. Цікаві факти з дослідження ⬇️: 1️⃣ Емоційна складова 😽 🖌 88% опитаних відчули більше спокою, порівняно з самостійним управлінням; 🖌 69% тих, хто користується цифровим радником відчули значне зростання відчуття спокою; 🖌 79% опитаних повідомили про зниження частоти негативних емоцій (тривожність, перевантаженість, занепокоєння, сум та розчарування). 2️⃣ Час ⏳ 🖌 близько 40% клієнтів повідомляють про економію часу завдяки постановці цілей і моніторингу прогресу, а також податково-ефективному плануванню та інвестуванню; 🖌 як використовується додатковий зекономлений час? 49% відповіли - на дозвілля; 35% - проведення часу з родиною; 29% - спорт. Ці активності, ймовірно, покращують добробут клієнтів не лише у фінансовій площині. 3️⃣ Продуктивність 👨‍💻 🖌 клієнти, які працюють з радниками повідомляють, що менше відволікаються на роботі через фінансові питання. У середньому це ≈ 2 години на тиждень менше відволікань (≈100 годин на рік). ✨ Фінансова порада — це інвестиція у вашу впевненість, час і свободу. 📈 Коли ви передаєте фінансові рішення експертам, ви отримуєте більше, ніж стратегію — ви отримуєте якісніший рівень життя. 👉 Зробіть перший крок до фінансової незалежності — забронюйте зустріч

#дайджест 🔷 ФРС 17 вересня знизила базову процентну ставку до 4–4,25%. Що чекати українському інвестору від основних клвсів активів - акцій та облігацій - читайте у статті . 🔷 Іноземні інвестори масово хеджують ризик падіння долара. Деталі за посиланням 🔷 Страхування життя та майна у Словаччині: повний гід для новачків у новому відео. 🔷Freedom Finance Europe знову дозволяє поповнювати рахунок з UA карток. З яких банків поповнювати та кому це потрібно розповів Сергій Мікулов у пості 🔷Інвестуєте в певні сектори або технології, Артем Ваганов у пості написав чому важливо перевіряти склад нішевих ETF фондів. 🔸 23 вересня о 19:00 Любомир Остапів та Владислав Семенченко проведуть прямий ефір. Будмо говорити про найпоширеніші міфи, які заважають людям почати інвестувати або змушують приймати неправильні рішення. Приєднуйтесь! 🔸 23 вересня о 19:00 проведемо вебінар курсу «Особисті фінанси та інвестиції для початківців». Говоритимемо Як почати інвестувати в 2025? Перші кроки для початківців. Реєструйтесь на подію