iPlan.ua

У вас так само? Чи плануєте витрати перед походом в магазин?) #пятничниймем

Привіт.   Прямі ефіри повертаються! О 18:30 ми проведемо прямий ефір! Разом підведемо економічні підсумки травня Формат наступний: 10 хв економічні новини України, 10 хв, що відбувалося в світі і потім відповідаю на ваші питання!  ❓ Питання можна поставити на ефірі голосом або в коментарях до цього посту. ⏳ Запису не буде, тому чекаємо вас на ефірі о 18:30!

🇺🇸📉 Облігації США більше не "амортизатор" ризику? KKR б'є на сполох! Інвесткомпанія KKR попереджає: держоблігації США втрачають роль "захисту" в портфелі. Зростаючі дефіцити, стійка інфляція та одночасні розпродажі акцій, облігацій і долара руйнують традиційну кореляцію. Генрі Маквей з KKR прямо заявляє: "US Treasuries більше не виконують роль амортизаторів у глобальних портфелях." Інвестори шукають диверсифікацію поза США та розглядають альтернативні активи. Ця ситуація посилюється побоюваннями щодо фіскального дефіциту США та ризику слабшого долара. Навіть пониження кредитного рейтингу США свідчить про зростання сумнівів. Наше відео детальніше розкриває аналітичний звіт KKR та його висновки щодо майбутнього американських активів: Облігації США: Кінець ери "амортизаторів"?

Forbes Money – форум про фінанси та інвестиції 📍 Київ + онлайн 📅 30 травня 2025 року Forbes Money — це форум, що об’єднує економічну владу, провідних інвесторів, архітекторів великих угод. Серед ключових тем: геоекономічна стратегія українського бізнесу, адаптація компаній, нові інструменти для портфельних та приватних інвесторів, які сектори цікаві інвесторам у 2025 році. Панельні дискусії, інтервʼю, практичні кейси та нетворкінг — усе, що потрібно для тих, хто формує нову економічну реальність. Ви маєте можливість розібратися в інструментах для інвесторів, дізнатися про великі угоди та посилити свою фінансову стратегію. 🔗 Квитки за посиланням. Для підписників за промокодом IPLANUA знижка 10% на категорію Business

🔹 Угорщина блокує початок переговорів з ЄС, тому ЄС обговорює альтернативні шляхи для України. Джерело 🔹Українські облігації падають через розчарування інвесторів у перспективах миру. Джерело 🔹 Перехід міжнародної торгівлі на криптовалюти може скоро стати реальністю. Джерело 🔹 Інфляція в Україні впала до 3%, що є нижче цільового показника НБУ. Джерело 🔹 Облігації США втрачають роль «амортизатора» портфелів, а долар може слабшати. Джерело 🎁 Залишилось 15 хвилин до кінця акційної пропозиції в спільноті iTalks:  1 рік + 6 місяців в подарунок. Не пропустіть можливість доєднатись до ком'юніті українських інвесторів та долучитись до живих лекцій з фінансовими радниками та гостями спільноти.

Разом із зростанням BTC (рекордні $110 тис.) зростає й недовіра інвесторів до здатності урядів збалансувати державні бюджети. Як наслідок — зростають прибутковості по довгострокових (20+ років) державних облігаціях. 🌍 В умовах економічного хаосу в США та ослаблення долара, інвесторам з Єврозони варто звернути увагу на німецькі облігації як базовий інструмент для найбільш консервативних портфелів. Я якраз готую відео про те, як купувати їх через Interactive Brokers. 🇬🇧 Для інвесторів у Великобританії Gilts — це не лише захист від валютних коливань, а й податкові пільги. 🏦 У світі боргів варто також розглянути: Корпоративні облігації investment grade компаній — часто вони мають здоровіші бюджети, ніж уряди, і приносять вищу дохідність. Забезпечені облігації, наприклад, іпотечні (MBS) — інструменти з додатковим захистом активами. 🧠 Роль активного управління в облігаціях зросла як ніколи. Не випадково BlackRock, Vanguard та JP Morgan за останні 2 роки вивели на ринок низку активних фондів у сфері fixed income. Мої клієнти вже використовують в портфелях: JBND, VLPS, JPIE, JAGA, FSEG, BINC та кілька продуктів від PIMCO

Сподіваємось ваша фінансова подушка покриває форс-мажори) #пятничниймем

☕️Кава з планером у Києві! 📌Тема: Пасивний дохід: як забезпечити та у що безпечно інвестувати в наш час? ▫️Коли: 24 травня об 11:00 Якщо ви теж шукаєте відповіді на ці питання — запрошуємо! У камерній атмосфері, за чашкою ароматної кави, обговоримо: ✔️які інструменти пасивного доходу працюють у 2025 ✔️як інвестувати без страху та зменшити ризики: досвід та поради від практиків 🗣Планери iPlan.ua на заході: Альона Євдокимова та Вадим Парньовий — експерти, які втілюють фінансові стратегії в реальному житті, працюючи з десятками клієнтів. Реєстрація тут👇 https://forms.gle/Wz7Guws72sFspYpE8

​​Моє 🥇перше 💰 інвестиційне ❤️... Перше кохання вчить - будь відповідальний за двох, не бійся віддавати, отримаєш більше ніж очікуєш! Після буремних 2014-2016 років, майже 90% моїх коштів було в кеші, дитина за кордоном, а я на "низькому старті". Позаду були Харків, Донецьк, Маріуполь, Кривий Ріг, ще раз відступати не дуже хотілось, тому з дружиною обрали якорну локацію - Київ. Треба було щось думати за інвестиції. На фоні страху втрати, це було нелегко: - за 2 роки я 😬пройшов Дельта банк, Фідобанк. І хоча майже не втратив грошей, але витрати нервів та часу були неоцінні, тому не хотілось це повторювати. - купивши довгострокові страховки у шведській SEB - Life та голландській Aegon, після їх виходу з України мені 😥 більше не хотілось ТАСувати свій портфель. Тому я вирішив активно диверсифікуватися у більш класичні та перспективні інструменти... Тоді 🌳дерева були ще великими, з фізичними особами з ОВДП мало хто працював, e - лимит для Interactive Brokers тільки з'явився. Тому я , дістав свої граблі та вирішив ще раз спробувати інвестиційні фонди. Минулий досвід підказав мені, що з фондами акцій цього краще не робити (втратив 30% у 2012р) , тому вирішив спробувати з облігаційними фондами. Почав досліджувати ринок облігацій, дізнався де більше ліквідності (ОВДП) , потім вивчив фонди та КУА (історія обсяг активів, прибутковість). Задавав питання, звертав увагу коли нічого не нав'язували, цікавився ставленням до диверсифікації ризиків ($, грн). Обрав. Проінвестував. Пройшло 2,5 роки... Щомісяця отримую від неї звіти про діяльність. Розрахунки результатів за посиланням. Я задоволений. Декілька підказок: - у 2021 році цей фонд закінчує діяльність - поріг входу 100т грн. - зараз співпрацюю з ним по іншим інструментам (ОВДП, НПФ), та щоб його не балувати😉, також співпрацюю і з його конкурентами. А яке було Ваше перше інвестиційне ❤️)?

Любов зла... Пише наш гостьовий автор, Сергій Мікулов === Писав цей допис 5 років тому. Зараз емоції інші( Бо подивився результати того фонду "Фонд облігацій ІІ", в який я перевклався . Поділюся звітом в коментарях. Навіщо пишу про це? ▫️будь який інструмент не "золота пігулка" ▫️ризик, це не просто слово, це попередження про наслідки ▫️валюта інструменту має відповідати цілі ( у мене це так), тому мені шкода девальвованого капіталу, але з врахуванням інфляції (писав чим вони відрізняються для українців тут), то він майже нічого не втратив ▫️короткострове інвестування в валюті має ризик податку на курсові різниці, у гривні цього ризику немає. Але важливо щоб його дохідність перекривала хоча б інфляцію. ▫️це лише 1 з багатьох інструментів мого портфелю на невеличкий %. Він може гарно спрацювати в умовах закінчення війни та / або хаосу в решті країн світу. ▫️якщо я вас є тяга до експеріментів із "колючими" українськими облігаціями , то це "гарні рукавиці". 🙏Примножуйте корисне - діліться ним! 📱Телеграм 📱Ютуб 👍iPlan.ua 🙂Спільнота iTalks

#дайджест 🔷 Dragon Capital оновив прогноз для України на 2025 рік. Базовий сценарій: ВВП +6%, інфляція 7%, курс 42 грн/$. Але є й «план Б» — якщо війна ескалює, зростання вповільниться до +2%, а курс може сягнути 45 грн/$. Детальніше тут 🔹 Palantir — компанія, яка змінила правила гри в оборонці. Її капіталізація вже $250 млрд, а замість гольфу та стейків — тестування продуктів у реальних бойових умовах. Читати аналітику. 🔹 Спільні інвестиції в Україні — що потрібно знати? Від вибору партнера до поділу прибутку. На що роздрібний інвестор має дивитися при оцінці подібних проєктів? Читати статтю 🔸24 травня у Празі — подія для українців, які хочуть успішно інвестувати в Чехії. 4 виступи + нетворкінг + багато практики. Зареєструватися тут 🔸 Спільноті iTalks 4 роки. За цей час ми провели понад 350 лекцій по інвестиціях, а їх записи доступні кожному учаснику. В честь річниці при оформленні підписки на рік - 6 місяців в подарунок. Доєднатись до спільноти по акційних умовах.

#пятничниймем

Як отримати від інвестування більше, ніж просто кілька % річних❔ Курс Master of Stock Market від iPlan EDU — це знання від шести практиків, які працюють з 2000+ інвесторами в Україні та світі❕ Наші лектори: ▫️мають міжнародні сертифікації MBA, CFA, CIA, CFE ▫️самі інвестують і діляться практичними кейсами ▫️допомагають уникати непевних прогнозів та сумнівних рішень на ринку ✔️Основний лектор — Любомир Остапів, співзасновник iPlan.ua, автор бестселерів про фінансову грамотність та фінансовий планер із 10+ роками досвіду. На курсі ви дізнаєтесь: ▪️як формувати портфель під свою стратегію ▪️як зменшувати ризики без втрати потенціалу ▪️як відсіювати другорядне і фокусуватися на суті 📌Старт — 9 червня. Приєднуйтесь, поки діють ранні ціни! Курс Master of Stock Market - для тих, хто знає, що S&P500 не єдина стратегія📊 Бронюйте своє місце👇 https://www.iplan-edu.com/master-of-stock-market/

#дайджест 🔷 Воррен Баффет передає кермо Berkshire Hathaway своєму заступнику. Що чекає бізнес-імперію після нього — аналіз від WSJ та The Economist. Детальніше тут 🔹 Дональд Трамп заявив, що США перебувають у "перехідному періоді" і збираються досягти "фантастичних успіхів", применшуючи вплив будь-якої короткострокової рецесії. Читати більше 🔹 Українці встановили рекорд з купівлі житла в Польщі. Деталі тут 🔹 Фінансовий план і купівля квартири по "єОселя" за 4 місяці. Дивитися реальний кейс 🔸Відкрито набір на курс "Master of Stock Market"! Деталі та реєстрація

🇺🇦 Друзі, сьогодні представляємо Вашій увазі канали, які дійсно на це заслуговують. Саме їх читають та цитують. Підписуйтесь на наших друзів: ▪️Історія українського бізнесу — починається з історій компаній. Слідкуємо як бізнес виживає, адаптується та перемагає в важкі часи війни. Підписуйтесь. ▪️Ціна держави — найцікавіший канал України про економіку, реформи, податки, бізнес і гроші. Його читають нардепи, урядовці, НБУ, підприємці міжнародні організації ▪️Finance.ua — канал з економічними новинами, аналітикою та корисними порадами для вашого гаманця. Тут розповідають найважливіше про фінанси — оперативно, цікаво та без складних термінів. ▪️Територія права — мобілізація, зміни у законодавстві, поради від юристів, знай свої права! ▪️Business Diary — як пересічному громадянину стати власником справи з доходом від 100-200 тисяч на місяць. Без абстрактних порад та настанов. Отримайте базу для успішного запуску бізнесу. ▪️InVenture — все про інвестиції, бізнес та економіку в Україні та світі. Актуальні новини, тематична аналітика, перевірені інвестиційні пропозиції. ▪️Бізнес Інсайдер — канал, який читають всі топи українського бізнесу. Ласкаво просимо. ▪️ІНВЕСТ-КАВА — огляд та аналітика ринків акцій, облігацій, деривативів. Канал ведуть проф. учасники ринку капіталів з багаторічним досвідом роботи в банках та інвест-фірмах.

Спільноті iTalks 4 роки. Робимо, що маємо та будуємо майбутнє! В травні 2021 року Сергій Мікулов та Артем Ваганов створили 🙂cпільноту iTalks, як захищений та якісний простір, де учасники відкрито діляться своїми знаннями та досвідом в інвестиціях. До нас приєднались професійні фінансові радники iplan.ua, які є спикерами на наших закритих етерах , команда підтримки, яка забезпечує комфортне середовище для учасників спільноти та українці, які прагнуть отримувати сучасні знання та досвід інвестування, управління ризиками, оподаткування. Рекомендуємо ознайомитись з перевагами участі в спільноті за допомогою її бота, сайту,Ютуб каналу. Згодом спільнота iTalks стала важливою та успішною частиною продуктового ряду компанії 👍iPlan.ua, яка по всьому світу надає українцям послуги з особистого фінансового планування. 📊iTalks дуже "диверсифікована" та стійка спільнота) ▫️400+ "миттєво ліквідних" учасників , спикерів , партнерів та внутрішніх експертів ▫️ми "розміщені" в 10+ країнах та майже усім континентам (не в курсі щодо Антарктиди) ▫️ми маємо "нульову кореляцію", бо всі дуже різні по віку, статі, професій, характерів, освіт Учасники спільноти єдині в головному - ми маємо дбати про своє фінансове майбутнє самостійно і таким чином зменшувати ступень хаосу біля себе та свого оточення! 🎂 За 2 тижні в нас день народження, нам буде 4 роки. Час пролетів непомітно - але користь яку ми генеруємо можна оцінити, в наших лекціях, чаті, відгуках, практичних діях наших учасників в фінансовому плануванні та інвестуванні. iTalks - це не назва бренду, це про наших людей, про нашу звичку постійно вчитися, про нашу взаємну довіру. Про стабільність та довгу дистанцію у важливих речах. Про вибір не лише бути частиною чогось більшого, а масштабувати це. Ми хочемо подякувати всім, хто дотичний до розвитку нашої спільноти і на честь свого дня народження зробити маленький подарунок: 🎁 Дати вам можливість придбати 18 місяців підписки на спільноту iTalks за ціною 12 місяців* Забронювати підписку-подарунок можна 👉 через бота спільноти. Кількість таких підписок-подарунків обмежена. Станом на зараз їх доступно 6️⃣

*Інвестиції в себе та у світовий фондовий ринок, це марафон а не спринт. Саме тому ми даруємо вам додаткові 6 місяців перебування у спільноті за привабливою ціною. Якщо порахувати IRR (внутрішню дохідність) такої інвестиції у своє навчання та соціальні зв'язки, то це 36% річних.

📌Якщо питання стати учасником нашої спільноти було у вас на думці - зараз саме час для цього , бо умови дуже гарні. Ми в свою чергу і надалі будемо ділитись корисним на наших безкоштовних майданчиках. 🎈До зустрічі на нашому дні народження! Ми запланували багато корисних та цікавих подій для всіх учасників спільноти)

Короткострокові рухи ринку акцій не можливо передбачити. Схоже 2025 не виняток. Тож рекомендуємо вам не читати фінансових новин і чатів. Хоча би на вихідні для початку)

Скажеш ФЕДір приходив) Привіт всім, з вами знову Сергій Мікулов, автор каналу Балади Економного Лицаря. Учора члени FED (ФЕД то для жарту :) одноголосно проголосували за рішення не змінювати облікову ставку в США. 💡Чому та що тепер буде? Вангування, не мій профіль, тому все що напишу може відбутися лише в одному із багатьох варіантів. Очікування FED та ринку на скриншоті (джерело) Більше цікавих слайдів додав в коментарях. ▫️FED чекає ще більшу зайнятість та нижчу інфляцію Я не розумію, як може це бути одночасно - бо коли зростає зайнятість, зростає дохід, відповідно зростає сподівання , відповідно зростає попит, в результаті зростають ціни та інфляція. Тому скоріше за все ставку будуть знижувати в разі рецесії, ознаки якої насуваються. ▫️Вони вважають, що економіка продовжує поступово зростати, хоча ризики розвиваються і потрібно за ними спостерігати. Скоріше за все, дочекаються , щоб зреагувати із запізненням. ▫️Вони продовжують розпродавати US treasuries та квазі-державні облігації Це тисне на їх ціни, та робить їх дохідність ще більшим , що може сприяти перетоку капіталу в них з акцій , відповідно почергове зниження (гойдалки) цін різних активів. Але це не може тривати нескінченно, бо економіка не може позичати гроші по високим цінам , та є багато ліквідності у великих гравців (Бафет анприклад із 300 ярдами кешу) яка чекає привабливих цін на активи. Це також: а) послабить долар , що частково допоможе торговій стратегії США (робить експорт прибутковіше), б) збільшить інфляцію, бо імпорт подорожчає в) збільшує витрати на обслуговування держ боргу та навантажує бюджет. г) деякі країни (наприклад Тайвань) вже продають treasuries, щоб укріплювати свою валюту для отримання торгових преференцій від США, це також підсілює увесь цей цикл переоцінки активів ✔️Резюме: ▫️FED показав свою незалежність, це добре , бо додає ринку стабільність ▫️Гойдалки корегування цін на активи можуть рано чи пізно будуть негативно впливати на економіку і тоді FED має відреагувати , додати ліквідності на ринок ▫️Кожна криза, чистить ринок від токсичних компаній, звільняючи місце для нових та більш життєздатних. 📊Моя стратегія ▫️Мені 50+ і для мене купувати по цінам дешевше ніж раніше та через 10+ років продавати дорожче ніж раніше, це достатньо та раціонально. Хоча емоційно завжди хочеться чомусь робити навпаки, щоб не втратити все або заробити усі гроші світу) ▫️Моя особиста історія показує , що продовжувати купувати в такі часи , усереднювати ціну портфелю, це краще ніж чекати "дна ринку". Його чекати можна занадто довго, а не маю багато часу, та в результаті побачити дно "з гори", бо я не сиджу в ринку 24/7. 😎Все що тут написано не є масовою інвестиційною рекомендацію або вашим фінансовим гороскопом на місяць) 🙏Почитай сам та передай друзям) 📱Телеграм 📱Ютуб  👍iPlan.ua  🙂Спільнота iTalks

Цікава візуалізація від Vanguard, яка підтверджує тези з цього поста. Vanguard порівняли 3 сценарії накопичення $500,000 (при стартовому внеску $10,000 і щорічному $5,000): Базовий сценарій: - 4% річна дохідність - 0% збільшення внесків - 69 років до цілі Вища дохідність: - 6% річна дохідність - 0% збільшення внесків - 45 років до цілі Вищі заощадження: - 4% річна дохідність - +5% щорічне збільшення внесків - 39 років до цілі 🔘 Спільнота 🔘YouTube 🔘 Канал по опціонах

#пятничниймем