НЭП Инвест

Премия за риск по акциям США теперь отрицательная. С поправкой на риск акции предлагают инвесторам нулевую доходность. Почему так? Потому что доходность по безрисковым инструментам (например, облигациям США) сейчас сравнялась или превысила ожидаемую доходность акций. Иными словами, инвестор берёт на себя риск рынка, но не получает за это дополнительной прибыли — премия за риск исчезла или стала отрицательной. Это не говорит о том, что не стоит инвестировать в рынок США. Это говорит о том, что нужна адаптированная стратегия.

Рынки часто достигают переломных моментов, когда продажи становятся чрезмерными. Доля акций Nasdaq 100 с RSI (14) ниже 30 недавно превысила 10%, что сигнализирует о кластере перепроданности по всему индексу. Исторически такие периоды всеобщего стресса, как правило, предшествуют краткосрочному росту, когда продавцы истощаются, а ликвидность возвращается в рискованные активы. Резкий скачок индекса Nasdaq 100 подчёркивает эту динамику. Последнее восстановление последовало за одним из немногих в этом году концентрированных показателей перепроданности, подтверждая, что настроения и позиции достигли уровней, обычно связанных с зонами высоковероятного разворота. Хотя сигналы перепроданности сами по себе не являются инструментами для определения времени входа, кластеры оказались ценными для выявления точек асимметричных возможностей. Это моменты, когда соотношение риска и доходности начинает меняться в пользу покупателей, по крайней мере, в очень краткосрочной перспективе. Поддержание дисциплинированной системы распознавания таких крайностей помогает инвесторам сохранять проактивность, а не реагировать на нестабильные ситуации.

«Вес» акций технологических компаний в S&P 500 превысил 35% Таким образом, он преодолел показатель марта 2000 года — месяца, когда лопнул пузырь доткомов. Сейчас много говорят, что ситуация очень схожая. Согласен ли я? Да, похоже. Но зачем гадать? Не проще ли находиться в стратегии, которая работает и на росте и на падении.

Самые успешные акции за всю историю! Важно понимать закономерности успеха — какие бизнес-модели, сектора и управленческие подходы создают многократный рост.

На графике показана историческая доходность индекса S&P 500 за более чем 60 лет — периоды роста (bull markets) и падения (bear markets) американского рынка. 🟩 Зелёные участки — это фазы роста, когда индекс прибавлял десятки и сотни процентов. 🔻 Красные участки — это кризисы, рецессии, обвалы, когда рынок терял 20–50%. Цифры над каждым циклом показывают, сколько месяцев длился рост и какую доходность он принёс, а под каждым спадом — длительность падения и глубину просадки. 👉 Главный вывод: каждый обвал был временным, а каждый рост — перекрывал предыдущие падения многократно.

🔥 На Уолл-стрит снова запахло спором — быки против реалистов. Одни кричат: «📉 Рынок перегрет! S&P 500 на грани коррекции 5–10%! Слишком много оптимизма — одно плохое событие, и всё посыпется». Другие спокойно отвечают: «📈 Пусть так. Коррекция — не катастрофа, а дыхание рынка. Экономика сильна, прибыль растёт, цикл жив». Классика жанра: 🐂 — “спокойно, всё под контролем”; 🐻 — “всё слишком хорошо, чтобы быть правдой”. Истина, как обычно, где-то между. Пока одни спорят, разумный инвестор не делает ставок на мнения — он управляет своими рисками. Потому что на рынке побеждает не тот, кто предсказал будущее, а тот, кто выжил, когда оно наступило и кого грамотная стратегия!

Мужчина проработал на заводе 41 год. Никогда не зарабатывал больше, чем обычный менеджер. Но каждый месяц покупал акции индексного фонда. Без трейдинга. Без ажиотажа. Без паники «покупай на просадке». Когда он вышел на пенсию, его портфель стоил $2,7 млн. Дети спросили, как он это сделал. Он ответил: «Я больше доверял времени, чем советам». Очень простой план😉

Если вы хотите разбогатеть через 20 лет Обратите внимание на ETF URA (Global X Uranium ETF) - это 50 компаний, связанные с добычей урана, разведкой, производством компонентов ядерной энергетики. По прогнозам, к 2040 году их энергопотребление превысит уровень целых стран. Именно поэтому на сцену снова выходит ядерная энергетика. Но как вы понимаете, все вкладывать в один фонд - это не по правилам инвестирования. Это высокий риск не получить нужную доходность. Если нужен более грамотный подход в виде стратегии Asset Allocation: @advinvestUSA_bot

Индекс S&P 500 сейчас торгуется примерно на уровне Forvard P/E=22,8. Иными словами, инвесторы платят около $22,80 за каждый $1 прибыли, которую компании из индекса ожидают заработать в следующем году. Это — одна из самых высоких оценок за всю историю. Для сравнения: среднее значение за последние 30 лет — около $17 за $1 прибыли. У рынка еще есть потенциал, но стоит держать руку на пульсе!

Вот все Короли дивидендов на 2025 год: “Короли дивидендов” — это компании, которые повышают свои дивиденды без перерыва более 50 лет подряд. Подумайте об этом: полвека стабильности, роста и дисциплины — независимо от кризисов, войн или инфляции. Это не просто акции — это символы устойчивости и силы бизнеса.

📈 Рынок снова против логики. Но не против стратегии. Да, технически коррекция назрела — но поведение рынка говорит другое. Каждое снижение сейчас быстро выкупают. И есть немало шансов, что серьёзной просадки мы не увидим до следующего года. Несмотря на завышенные оценки, макрориски и неопределённость, ликвидность остаётся высокой, компании продолжают показывать устойчивую прибыль, а инвесторы — сохраняют позитивное позиционирование. История показывает: когда рынок обновляет максимумы, в следующие 12 месяцев он часто продолжает расти. Сейчас мы видим именно этот сценарий — рост на фоне сужения ширины рынка и перегретых настроений, но при этом с устойчивым спросом на каждом снижении. Сценарий — скорее мелкая коррекция, чем обвал, если только прибыль компаний не начнёт разочаровывать, а денежные условия не ужесточатся резко. 💡 Вывод: следующая просадка может оказаться не началом медвежьего рынка, а ещё одной возможностью войти по выгодным ценам. 👉 Оставайтесь в стратегии, не в эмоциях.

Привет, инвесторы 💸 Неделя обещает быть горячей — внимание рынков смещается к отчётам Palantir, AMD, Qualcomm, Pfizer, Amgen. На повестке: • данные по занятости в США • собрание Tesla, где решат судьбу триллионного пакета Маска 😏 Из-за шатдауна публикация части данных может задержаться. Среди крупных отчётов: Palantir, AMD, Uber, McDonald’s, Pfizer, Robinhood. В пятницу выйдут данные по рынку труда — ключевой ориентир для ФРС перед заседанием 10 декабря. Будет интересно!

Nasdaq демонстрирует свою самую длинную месячную серию роста с 2017 года, несмотря на ухудшение широты рынка. Ралли, движимое искусственным интеллектом, получило поддержку на прошлой неделе, когда четыре крупные компании отчитались о сильных доходах и увеличении расходов на AI. Эта безумная практика круговых инвестиций продолжается — она может изначально приносить положительные денежные потоки и доходы, но в среднесрочной перспективе большая часть вложенного капитала, скорее всего, превратится в ошибочные инвестиции. 👉 До тех пор, однако, ралли продолжается, а снижение ставок может происходить реже и с большим интервалом, даже если экономика начнет ускоряться. Так что пока не закончилось, оно не закончилось. Находимся в стратегиях, но держим руку на пульсе!

Если вы хотите выжить и преуспеть на американском фондовом рынке в долгую, эти правила нужно понимать 👇 1. NVIDIA, Apple, Microsoft — лидеры технологий и искусственного интеллекта. Покупка на просадках — золотая возможность. 2. Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble — стабильный денежный поток и высокая устойчивость. Это ваши балластные акции для долгосрока. 3. Tesla, AMD, Palantir — высокая волатильность, подходят для коротких, быстрых сделок. 4. Когда рынок безумен — сохраняйте холодную голову. Когда рынок в панике — становитесь жадными.

Две ключевые стратегические модели указывают на благоприятный фон для акций США • Агрегированная модель сигнала: на рынке 83% времени с процентом выигрышей 61% и средней прибылью 42%. • Высокодоходная модель «Золотой крест»: на рынке 68% времени с показателем выигрышей 92% и средней прибылью 20%. • Когда оба фактора благоприятны, крупные медвежьи рынки исторически редки. Эти модели работали, оставаясь в соответствии с основным трендом и избегая при этом глубоких просадок. Важно быть в стратегии!

Этот сигнал сработал 5 раз, когда ФРС снижала ставки, а рынок находился в пределах 2% от исторических максимумов. И что показала история? Через 3 месяца после этого $SPX всегда был в плюсе — от +3% до +9%. А через 12 месяцев — рост в 100% случаев. Вывод простой: Не спорьте с ФРС. Не спорьте с трендом. Когда ликвидность возвращается — рынок всегда находит способ идти вверх.

Если вам 35 лет, и вы хотите выйти на пенсию в 60 и получать $1 000 пассивного дохода в месяц, при этом чтобы капитал сохранялся до конца жизни, — вам нужно инвестировать примерно $470 в месяц. Если вам 30, для той же цели хватит около $310 в месяц. Разница огромная: всего пять лет ожидания почти удваивают требуемую сумму. Поэтому ответ на вопрос «Когда начинать копить на пенсию?» всегда один: 👉 Сейчас. Чем раньше начнёте, тем меньше нужно вкладывать — и тем сильнее работает сложный процент. Подходящие фонды для долгосрочного накопления (через зарубежный брокерский счёт): • Vanguard Total World Stock ETF (VT) — диверсификация по всему миру. • SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) — ставка на крупнейшие компании США. • iShares MSCI ACWI ETF (ACWI) — альтернатива глобальному индексу с широкой географией. • Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) — компании с растущими дивидендами, умеренный риск. ⚠️ Важно: • Даже самые надёжные фонды не гарантируют стабильный доход. • Рынок проходит через фазы падений, иногда продолжительных. • Инвестиции в ETF — это долгосрочная стратегия, а не способ быстро разбогатеть. Главное — начать и не останавливаться, когда рынок шатается. Именно в такие периоды строится будущая финансовая свобода. А если нужна готовая стратегия: @advinvestUSA_bot

Топ-инвесторы и их портфели акций (Q2 2025) Собрал для вас Мега полезную информацию! Ведущие инвесторы мира — от Баффета и Фишера до Гейтса, Коэна и других — ранжированы по размеру портфеля и основным активам. 🏆 Крупнейшие инвесторы: 1. Уоррен Баффетт — $257.52 млрд Ключевые активы: Apple, American Express, Bank of America, Coca-Cola, Chevron, Moody’s, Kraft Heinz и другие классические value-компании 2. Кен Фишер — $251.89 млрд Топ-10 активов: технологические гиганты (Apple, Amazon, Alphabet, Meta), финансовый сектор (JPMorgan, Goldman Sachs), SAP, Visa и другие Другие крупные управляющие: Steven Cohen — $50.94 млрд Диверсифицированный портфель: Microsoft, Amazon, Meta, Alibaba, Uber и др. Bill Gates — $47.78 млрд Фокус на технологиях и коммуникациях: Microsoft, Berkshire Hathaway, Waste Management, Canadian National Railway, Caterpillar, Deere, FedEx Chris Hohn — $50.71 млрд Включает: Microsoft, Visa, Moody’s, SAP, Alphabet, иностранные компании Paul Tudor Jones — $45.92 млрд Портфель: T-Mobile, Comcast, Alphabet, Charles Schwab, PNC Financial Frank Sands — $34.83 млрд Акции: Visa, Mastercard, Amazon, ServiceNow и др. Andreas Halvorsen — $34.59 млрд Держит: American Express, Visa, JPMorgan, Microsoft, Amazon Chase Coleman — $34.08 млрд Tech-фокус: Meta, Microsoft, Uber, Amazon, Alphabet, Spotify Jeremy Grantham — $33.23 млрд Разнообразный портфель включая: Meta, Alphabet, Mastercard, J&J, McDonald’s, Apple, Visa Richard Pzena — $30.75 млрд Value-ориентация: Meta, Bank of America, Citigroup, Charles Schwab Ключевые наблюдения: - Технологический сектор доминирует в большинстве портфелей (Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet, Meta). - Финансовые компании остаются популярными (Visa, Mastercard, JPMorgan, Goldman Sachs). - Баффетт сохраняет верность классическим value-инвестициям. - Молодое поколение управляющих больше фокусируется на технологиях.

🚀 8 американских акций с мощным ростом прямо сейчас 📊 Rigetti Computing (RGTI) — с $39.41 до $85. Квантовые вычисления — тренд, за которым следят фонды. 📊 Futu Holdings (FUTU) — с $197.62 до $220. Финтех из Гонконга с растущей клиентской базой. 📊 QuantumScape (QS) — с $15.84 до $25. Разработка твердотельных батарей — потенциальный прорыв в автоиндустрии. 📊 Palantir (PLTR) — с $198.81 до $192. Будет коррекция. Компания работает с искусственным интеллектом и аналитикой данных для правительств и корпораций. 📊 Upstart (UPST) — с $48.75 до $72. Использует ИИ для оценки кредитного риска — сильный рост после коррекции. 📊 IonQ (IONQ) — с $61.11 до $87. Один из лидеров квантовых технологий. 📊 Rivian (RIVN) — с $13.71 до $21. Электромобили премиум-сегмента, поддержка от Amazon. 📊 SoFi (SOFI) — с $30.90 до $43. Финтех-сервис с растущим числом пользователей и выходом на прибыльность. 🔥 Эти акции показывают сильный импульс роста. Если следите за американским рынком — самое время изучить их поближе.

💰 Сколько нужно инвестировать ежемесячно, чтобы к пенсии накопить $2 млн (при доходности 10% годовых и выходе на пенсию в 65 лет) • В 20 лет — $222 в месяц • В 25 лет — $361 в месяц • В 30 лет — $589 в месяц • В 35 лет — $970 в месяц • В 40 лет — $1 622 в месяц • В 45 лет — $2 786 в месяц • В 50 лет — $5 020 в месяц 📈 Чем позже начинаете — тем дороже обходится время. Главный секрет богатства — не высокий доход, а долгий срок инвестирования. 💡 А теперь к сути: Если у Вас есть 2 миллиона долларов, то ежегодно это принесёт около $120 000, или примерно $10 000 в месяц чистого пассивного дохода. Начинайте создавать капитал!