Лимон на чай

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики: 🔴Как я пополнил портфель дочки в этот раз? Что купил и где вижу перспективы! 🔴За 2 месяца нейронка принесла мне почти $1000. Эксперимент продолжается! 🔴Анализируем интервью гендира «Самолета». Что думаем об этих бумагах? 🔴История моего личного Факапа! Учимся на чужих ошибках 🔴Облигации "Т-кредитный поток". Что мы думаем об этом размещении? 🔴Как Трамп отправил мировую глобализацию куда подальше? 🔴 Через тернии к IT-звездам: разбираем отчет «Астры» 🔴 Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Как защитить инвестиции от инфляции? 🔴Новый ролик на Youtube и Вконтакте. Очередное интервью с Никитой Гуллером, экспертом компании БКС. Илья Радченко (с) Лимон на чай

💻 Через тернии к IT-звездам: разбираем отчет «Астры» Друзья, смею заявить, что отчет компании «Астра» вышел очень сильным. Поэтому давайте его сегодня разберем. «Группа Астра» завершила 2024 год с впечатляющими финансовыми результатами: выручка выросла на 80% в годовом сопоставлении, достигнув 17 млрд рублей. Такой скачок стал возможен благодаря увеличению продаж продуктов экосистемы в 3 раза (за исключением ОС Astra Linux) и росту доходов от технической поддержки и консалтинга в 2 раза. Ключевые показатели: 🟣Объем отгрузок вырос на 78% (до 20 млрд рублей) за счет привлечения новых клиентов и углубления партнерств с текущими. 🟣Скорректированная EBITDA увеличилась на 69%, составив 7 млрд рублей. 🟣Чистая прибыль выросла на 66%, достигнув 6 млрд рублей. 🟣Финансовая устойчивость: низкая долговая нагрузка (чистый долг/скорр. EBITDA — 0,23x) подтверждает эффективное управление капиталом. 🟣Число заказчиков выросло с 22,5 тысяч до 29 тысяч. Судя по цифрам, «Астра» продолжает укреплять свои позиции на рынке, сочетая высокие темпы роста с финансовой стабильностью. Но есть ли тут риски? Честно говоря, ожидания инвесторов на 2025 год остаются неоднозначными. Главный фактор неопределенности — высокие процентные ставки, из-за которых многие компании урезают расходы. Это уже начало сказываться на «Астре» — темпы роста замедляются. Еще один риск — возможное улучшение геополитической ситуации. Если зарубежные ИТ-решения вернутся на рынок, «Астре» придется конкурировать с иностранными вендорами за корпоративных клиентов, и бой тут может быть не на равных. Хотя я уверен, что госкомпании и крупный бизнес вряд ли будут рассматривать для себя западные компании, как ведущих поставщиков ПО, ибо риски слишком высоки. Да и законодательство не велит. Небольшая доля «Астры» есть в портфеле моей дочери, продавать не планирую, но и наращивать слишком сильно спешить не буду. Что думаете насчет этой компании? Пишите в комментариях — обсудим!

😎«Весь мир нам должен»: как Трамп отправил мировую глобализацию куда подальше Ребята, мы становимся свидетелями действительно эпохальных событий, стоять в стороне от которых решительно невозможно. Администрация США значительно повысила импортные тарифы, увеличив минимум на 10% для всех экспортеров, а для некоторых стран — гораздо радикальнее. Китай пострадал сильнее всего: общие пошлины превысили 50%, а на отдельные товары достигли 65%. Средний уровень тарифов подскочил до 23% — это максимум за последние 100 лет (данные Bloomberg). По итогу мир получает целый букет проблем, которые ударят прежде всего по «экономически слабым» странам, разгоняя мировую инфляцию. Также из «приятного»: ⚡️ Удар по глобальным цепочкам поставок — производителям придется перестраивать логистику. ⚡️Рост цен для американских потребителей и бизнеса. ⚡️ Ответные меры Китая и других стран могут усилить торговые войны. Уже все высказались, что не оставят это без ответа. Но и причины понять тоже можно. Он прямо говорит о том, что: «Если вы хотите, чтобы ваша тарифная ставка была равна нулю, то вы производите свой продукт прямо здесь, в Америке», тем самым запуская развитие американской экономики через перенос в юрисдикцию США всех ключевых производств. Откровенно говоря, еще рано судить о последствиях введения этих пошлин и торговых войн, также как и степени их влияния на мировые рынки. Мы уже видели, как Трамп использует их в качестве рычага давления и может все отменить в один день. Тем не менее, рынки нервничают. Неопределенности зашкаливают и все больше стран уходят в протекционизм своей экономики, снижая доверие к партнерам. А это безусловно отразится на потребителях, которым и придется расхлебывать последствия.

Время поговорить про облигации, тем более, есть повод. Я — из тех, кто успел поучаствовать в размещении "Т-Кредитный поток". Успеть было важно, потому что книга заявок закрылась раньше срока с пятикратной переподпиской. Выпуск обеспечен кредитным портфелем Т-Банка: мало того, что Т — один из самых недооцененных эмитентов сам по себе с ROE 32,5%, к тому же, портфель кредитов перекрывает объем выпуска. Условия по бумаге такие: ☑️ Фиксированная ставка 25% годовых, ☑️ Ежемесячные купоны, ☑️ По мере погашения кредитов инвестору возвращается часть вложенных средств. С учетом реинвестирования, вполне может получиться и 27-28%. ☑️ Ожидаемый срок до погашения — 1,5 года. Ставка выглядит интересно не только на фоне депозитов, но и аналогичных выпусков, обеспеченных кредитными портфелями: например, Газпромбанк предлагает по таким облигациям 21,5% годовых, ВТБ — 23,71%, Сбер — 21,91%. Все выпуски имеют наивысший рейтинг надежности ААА. Кроме того, можно заработать на росте тела бумаги. После старта вторичных торгов она уже немного подросла: при номинале в 1000 рублей, сейчас торгуется в районе 1024. Для сравнения, сходные облигации Яндекса с тем же номиналом стоят 1048, но там на рост потребовались месяцы, а «Т-Кредитный поток» справились за несколько часов. С учетом этого, вижу точку входа в этот инструмент. Логика простая: "Т-Кредитный поток" позволяет припарковать деньги под фиксированную ставку 25% на длинный срок, что выглядит интересно не только на фоне депозитов, но и многих облигаций корпоративных эмитентов.

😵‍💫Вот что бывает, когда доходность кружит голову: история одного факапа На пути каждого инвестора будут случаться разные факапы — это неизбежно. Не ошибается только тот, кто ничего не делает. И сегодня я поведаю вам об одной из своих неудач, которые происходили со мной на фондовом рынке за те 8 лет, что я достаточно активно инвестирую. Чтобы вы не наломали дров и не наделали тех ошибок, которые я делал в свое время. Мой самый лютый факап — это крипта. Как сейчас помню, за окном 2017 год, в который я вполне успешно зарабатывал на инвестировании в виртуальную валюту. Рост был настолько хорош, что я забил на диверсификацию активов и все больше инвестировал в крипту. В итоге от краха меня не спасло и то, что в моем портфеле лежало 10 самых капитализированных и потенциально хороших монет. В начале 2018 года случился очень сильный обвал, и биткоин с $20 000 за несколько лет упал до $3000. Остальные монетки тоже ушли в пике. Будучи на морском дне, мой портфель показывал минус 85 процентов. Даже жена на меня очень косо смотрела, потому что для нашей семьи это были достаточно большие деньги. То есть я зашел (это еще одна ошибка, которую совершил) некомфортной большой суммой, в такой волатильный, рискованный актив. Волевым решением я сдержался и не закрыл портфель на панике. Ровно через 3,5 года я смог выйти в небольшой плюс и продал все. Я сказал себе, что больше не хочу инвестировать в криптовалюту, потому что сложно инвестировать в то, что ты не можешь оценить, спрогнозировать, ни каким-либо образом контролировать. Вот так я перестал инвестировать в этот класс активов. Если вам нравится такая рубрика, ставьте 🔥. Такие грабли еще есть у меня – расскажу, поделюсь, уберегу от ошибок! Илья Радченко (с) Лимон на чай

✈️ За штурвалом профессионалы: анализируем интервью гендира «Самолета» Очень интересное интервью вышло с Анной Акиньшиной, CEO ГК «Самолет», чьи бумаги я как раз недавно купил в детский портфель. Так как я продолжаю смотреть на компанию позитивно, то решил провести для вас небольшой анализ этого интервью.  Для меня компания является одной из самых потенциально сильных идей на российском рынке и на это есть несколько причин: 🕑 Отечественный девелопмент попал в «идеальный шторм», который все перевернул с ног на голову. Однако, компания показывает себя весьма устойчиво, судя по последнему отчету и росту акций за последние месяцы более чем на 40%. При этом стоит не забывать, что операционный цикл у застройщиков длится 3 года, а это значит, что результаты могут быть еще лучше и сейчас в полной мере они не отражаются. 🕐 «Самолет» достаточно профессионально управляется со своим долгом и смог по выгодной цене погасить несколько выпусков облигаций. Это безусловный позитив для менеджмента, который подтверждает крепкие позиции «Самолета» на рынке девелопмента. Объявить выкуп  бумаг с рынка на 10 млрд рублей — это вам не шутки! Считаю это сильным сигналом, и объясню почему: даже в самые трудные времена компания не лезет в долг, залатывая дыры, а наоборот, сокращает его, снижая процентные риски. Как итог, растет инвестиционная привлекательность бумаги. «Курс на повышение рентабельности и вывод более маржинальных площадок положительно будет влиять на котировки. Это должно повысить наши финансовые результаты и, как следствие, капитализацию. Не менее важно и то, что мы остаемся абсолютно прозрачными перед инвесторами. Открытость – самый надежный инструмент повышения доверия к компании», — считает Анна Акиньшина. Сложно не согласиться. «Самолет» — это все-таки один из лидеров в своем сегменте. Компания умеет управлять финансами в жестких условиях, успешно гасит долг. За не самой очевидной историей на рынке стоит высокий потенциал роста, просто горизонт планирования у инвесторов должен быть дольше пары недель😏

🧐 Когда консерватизм оправдан: за 2 месяца нейронка принесла мне почти $1000 Что ж, друзья, вновь делюсь с вами результатами работы моего виртуального крипто-торговца — $986 за 2 месяца. Получается портфель увеличился на +32,86% за это время, что выше прогноза разработчиков нейронки. Что интересно, консервативная стратегия, которую мне предложили ребята, принесла больший доход, нежели предыдущая. Если вы забыли, то в прошлый раз я за 2 месяца заработал $1400 или +28%, но не с $3000 как сейчас, а с $5000. То есть либо моя нынешняя стратегия была не совсем консервативной, либо такой осторожный подход действительно оправдан. Например, я сократил предельную сумму сделок, использовал меньшие суммы в обороте, но все равно заработал больше. В любом случае, я хочу продолжить наблюдение, а эксперимент продолжается. Друзья, если вам интересно следить за развитием событий — обязательно поставьте 🔥

🔥 Не очевидно, но очень перспективно: как я пополнил портфель дочки в этот раз? Никогда бы не подумал, что день пополнения инвестпортфеля моей дочери станет одним из самых любимых в месяце. И вот он вновь настал! Все мои сделки в рамках этого портфеля вы можете посмотреть по хештегу #ДетскийпортфельРады. Не устаю повторять, что главное в этом деле — регулярность. И пока мной не было пропущено ни одного месяца. Надеюсь, что вы тоже не отстаете! Ежемесячная сумма пополнений детского портфеля — 7-8 тысяч рублей. Сегодня мы прикупили три интересные и потенциально сильные компании, о которых я часто пишу на канале: бумаги «Икс 5», «Позитив» и "Софтлайн". Компании не все очевидные, особенно наши айтишники... Тем не менее, считаю, что потенциал роста в них очень большой, хоть и со своими нюансам. - Икс 5: про них я недавно писал! Отличный потенциал роста и дивиденды под 1000р за этот год. - «Софтлайн» опубликовал результаты за 2024 год. Оборот вырос на 32%, валовая прибыль — на 57%, а скорректированная EBITDA — на 58%. Кроме того, компания дала прогноз на 2025 год: увеличение оборота минимум до 150 млрд ₽, валовой прибыли — до 43–50 млрд ₽, скорректированной EBITDA — до 9–10,5 млрд ₽. - "Позитив" может и не самая очевидная идея, да и их ближайший отчёт может быть не самый сильный, тем не менее компания является стратегически важной для нашей экономики и такие просадки я буду использовать для наращивания позиции. Хочу напомнить, друзья, что будущее наших детей — это наша ответственность, и на волю удачи и случая рассчитывать не стоит. Уверен, что мой проект способен вдохновить родителей начать инвестировать в безбедное будущее своих детей. Тут самое главное начать! Ставьте 🔥, если Вам нравится эта рубрика! Пишите в комментариях, считаете ли вы ее полезной, а быть может, вдохновляющей?

💼Диверсификация инвестиций: как ей правильно воспользоваться и не закупить 10 нефтянок? Продолжаем серию образовательных постов, и сегодня поговорим о таком важном для любого инвестора понятии — диверсификации. Да-да, той самой, которая поможет сберечь ваши денежки при любых турбулентных ситуациях на рынке. Но только, если правильно ее использовать. Все мы знаем поговорку про яйца в одной корзине. Не надо так. В учебниках пишут, что диверсификация инвестиций — это стратегия распределения капитала между разными активами, отраслями, странами и инструментами, чтобы снизить риски и повысить устойчивость портфеля. ➕Зачем нужна диверсификация? — Снижение рисков: если один актив упадёт в цене, другие могут компенсировать убытки. — Стабильность доходности: разные активы ведут себя по-разному в кризисы и на росте. — Защита от непредвиденных событий: политические кризисы, изменения законов, банкротства компаний всегда слабее бьют по диверсифицированному портфелю. 🎮 Основные виды диверсификации в инвестициях: — По классам активов: акции, облигации, недвижимость металлы, криптовалюты. — По отраслям экономики: финансы, нефтегаз, технологии, энергетика и тд. — По странам и валютам. — По уровню риска: консервативные активы (гос. облигации, депозиты) — низкий риск, низкая доходность. Умеренные активы (голубые фишки, ETF на индексы) — средний риск. Агрессивные активы (стартапы, криптовалюты, акции роста) — высокий риск, но потенциал большей прибыли. 👌Как правильно диверсифицировать портфель? — Не делать ключевую ставку только на 1-2 актива. — Ежегодная ребалансировать портфель (или после сильных движений рынка). Если акции выросли и заняли 70% портфеля (вместо запланированных 50%), часть продать и вложить в другие активы. — Учитывать корреляцию. Некоторые активы движутся одинаково (например, нефть и рубль). Другие — в противоположных направлениях (доллар и золото, акции и облигации в кризис). Хороший портфель содержит не коррелируемые активы. ⛔️Ошибки при диверсификации: — Слишком сильное дробление (100 акций — сложно отслеживать, комиссии съедают доход). — Псевдодиверсификация (покупка 10 нефтяных компаний — это не диверсификация, они все зависят от цены нефти). — Игнорирование ребалансировки (портфель «перекашивается» в одну сторону). — Диверсификация ради диверсификации (вложение в непонятные активы). ✔️ Что имеем в итоге? Диверсификация — это баланс между риском и доходностью. — Минимум 5-10 разных активов. — Разные классы активов, отрасли, валюты. — Регулярная ребалансировка. Чем больше диверсификация, тем стабильнее портфель, но и тем ниже максимально возможная доходность. Поэтому важно найти золотую середину под свои цели и риск-профиль. Ставьте 🔥, если вам полезна такая рубрика!

Весеннее предложения в «Лимоне на чай» Запустили уникальное предложение для подписчиков, чтобы развивать навыки инвестирования и защитить сбережения от инфляции в 2025 году. 👍 Индивидуальные консультации, поддержка в составлении портфеля и подробные инструкции 9 вариантов программ на выбор. Идеально подходят для тех, кто ищет решения «здесь и сейчас». Например: Лот 1. Создание инвестиционного портфеля с Ильей Радченко. Три часовых консультации. Цена: ₽19 900. Всего 3 лота. Лот 2. Онлайн-встреча с Олегом Абелевым по созданию портфеля. Цена: ₽14 900. Всего 3 лота. Лот 3. Три месяца доступа к инвест-идеям «Лимон на чай» и 5 эфиров в месяц от экспертов. Цена: ₽4 900. Всего 20 лотов. Лот 4. Участие в мини-группе под руководством Олега Абелева (1 встреча). Цена: ₽10 000. Лот 5. Пожизненный доступ к рекомендациям «Лимон на чай» и клубу инвесторов. Цена: ₽99 900. Всего 10 лотов. Оставьте заявку, чтобы получить дополнительные предложения по следующей ссылке. 😎 Все тарифы школы инвестирования с 25% скидкой Быстро обучиться и начать инвестировать поможет тариф «Легкий старт». Хотите углубиться в мир инвестиций на 100% — выбирайте тарифы «Премиум» или «Ультра». Каждый тариф теперь стоит на 25% дешевле. Узнайте больше о скидках на тарифы. 👌 Спецусловия: экономьте до 20% — 20% скидка при покупке нескольких лотов. Например, лот с инвест-идеями (₽4 900) и консультации (₽19 900) обойдутся в ₽19 840. 🔥 Успейте воспользоваться пока предложение действует Цена актуальна до 31 марта. Оставьте предоплату ₽5 000, чтобы сохранить условия до конца марта. Купить лоты и оставить заявку: @lemoninvestBot 📌 Не упустите возможность использовать наши уникальные предложения в «Лимоне на чай»!

💸 Бережливая, но эффективная: продолжаем делать деньги на криптонейронке Пока Santiment отмечает бычьи настроения как на рынке BTC, так и ETH, а эксперты оценивают вероятность того, что BTC пойдет выше от нынешних уровней в 75%, мой верный ИИ-торговец криптой продолжает приносить доход — за 2 недели +$271. Консервативная стратегия неизменно приносит результат. Не зря подобных принципов придерживаются многие из мастодонтов инвестирования. Напомню, что я решил заработать еще $800, окончательно вывести вложенные средства из оборота и работать только с уже заработанными на нейронке деньгами. Если бот сохранит темп генерации прибыли, то к желаемой сумме я выйду через пару месяцев. Что ж, я не тороплюсь, да и деньги тоже спешки не любят. Если Вам интересно продолжать следить за работой нейронки — ставьте 🔥, и я продолжу!

❓ Деньги жгут карман, а положить их некуда? Решение есть Как эксперта, меня время от времени спрашивают, куда все-таки вкладывать свои кровные? В особенности, этот вопрос возникает, когда на рынке уже все отросло, а очевидные идеи закончились. Например, так было буквально несколько месяцев назад. Поэтому я решил кратко описать, на какие компании я обращаю внимание, когда и смотреть уже не на кого и обозначу основные векторы своих интересов. А на сегодняшнем стратегическом вебинаре вечером я расскажу более подробно и покажу аналитику по каждой из этих идей. Итак, по порядку. 🔼 Компании, которые сконцентрированы на внутреннем спросе и не сильно зависят от санкций и экспорта. Тут выбор достаточно большой, начиная от Х5 и заканчивая «Яндексом». 🔼Финансовый сектор, который неплохо себя показывает даже во время высоких ставок и неопределенностей в экономике. И тут как тут «Сбер» и «Т-Технологии». 🔼 IT компании, которые прочно обосновались на рынке и западным компаниям тут ловить нечего. 🔼 Замещающие облигации, которые поддержат ваш портфель от неминуемой девальвации. Но это только половина успеха. Важно также знать, какие отрасли и компании следует обходить стороной, чтобы точно не наступить на досадные грабли. И этому мы как раз посвятим целый блок на сегодняшнем вебинаре в 19:00 по МСК! Поэтому регистрируйтесь по ссылке и готовьте свои вопросы, которые мы тоже разберем. До скорых встреч, друзья!

⛏️🥇 Милорд, надо больше золота: почему настало лучшее время для входа в «Полюс»? Уверен, многие заметили остановку торгов акциями «Полюса». Это связано с дроблением, после которого акции станут в 10 раз дешевле, а их количество - в 10 раз больше. Уже 27 марта бумаги вновь станут доступными для покупки. Все это происходит на фоне безудержного роста цен на золото и прогнозов аналитиков до $3500 за унцию — об этом мы писали всего неделю назад. Сейчас — отличная возможность зайти в акции главного бенефициара «золотого ралли» и одной из ключевых голубых фишек Мосбиржи. Тем более, что: ✅ В текущих ценах акций еще не учтен недавний рост золота до $3000. Напротив, на прошлой неделе «Полюс» даже немного скорректировался. ✅ Большинство аналитиков повысили прогнозы по «Полюсу» выше 20 000–23 000 рублей. ✅ Компания остается недооцененной: мультипликатор P/E на уровне 7. ✅ 25 апреля у компании дивидендная отсечка - должны заплатить финальные дивиденды за 4 квартал 2024 год, дивдоходность около 4%. Добавим к этому рекордные результаты «Полюса» за 2024 год, которые подтвердили динамику бизнеса на фоне роста золота и стратегические планы развития. Ранее мы уже рекомендовали «Полюс» как одну из самых перспективных «золотых» идей на Мосбирже. И мнение наше не изменилось: если вы любитель закупиться золотишком и сидеть в защитных активах, то «Полюс» точно для вас.

⛏️🥇 Милорд, надо больше золота: почему настало лучшее время для входа в «Полюс»? Уверен, многие заметили остановку торгов акциями «Полюса». Это связано с дроблением, после которого акции станут в 10 раз дешевле, а их количество - в 10 раз больше. Уже 27 марта бумаги вновь станут доступными для покупки. Все это происходит на фоне безудержного роста цен на золото и прогнозов аналитиков до $3500 за унцию — об этом мы писали всего неделю назад. Сейчас — отличная возможность зайти в акции главного бенефициара «золотого ралли» и одной из ключевых голубых фишек Мосбиржи. Тем более, что: ✅ В текущих ценах акций еще не учтен недавний рост золота до $3000. Напротив, на прошлой неделе «Полюс» даже немного скорректировался. ✅ Большинство аналитиков повысили прогнозы по «Полюсу» выше 20 000–23 000 рублей. ✅ Компания остается недооцененной: мультипликатор P/E на уровне 7. ✅ 25 апреля у компании дивидендная отсечка - должны заплатить финальные дивиденды за 4 квартал 2024 год, дивдоходность около 4%. Добавим к этому рекордные результаты «Полюса» за 2024 год, которые подтвердили динамику бизнеса на фоне роста золота и стратегические планы развития. Ранее мы уже рекомендовали «Полюс» как одну из самых перспективных «золотых» идей на Мосбирже. И мнение наше не изменилось: если вы любитель закупиться золотишком и сидеть в защитных активах, то «Полюс» точно для вас.

Друзья, думаю, что все уже успели распробовать 2025 год на вкус. Что не день, то новый вызов. И как сделать так, чтобы не только не растерять свои капиталы, но и преумножить — решительно непонятно. Куда вложить деньги? Гнаться за дивидендными акциями, брать облигации или, может, рискнуть с криптой и уехать в горы, пока всё само растёт? О том, как составить не убиваемый и непотопляемый инвестиционный портфель с учетом турбулентной геополитики и постоянно меняющихся переменных, иметь четкий план действий и быть уверенным в собственных действиях, мы поговорим уже 26 марта на моем вебинаре. Главная тема — «Куда вложить деньги в 2025 году и заработать: пошаговая инструкция по инвестициям от Ильи Радченко» Что мы обсудим: — Какие активы могут стать самыми выгодными в ближайшее время, а от каких лучше отказаться. — Как различать обычные словесные интервенции от реального положения дел в компаниях, торгующихся на бирже. — Что произойдёт с облигациями, дивидендными акциями и процентными ставками, если ЦБ начнёт смягчать свою политику. — Куда вкладывать деньги сейчас, чтобы это была не просто азартная игра, а продуманная стратегия с реальными перспективами. Мы разберём экономические прогнозы, изучим рынок и выясним, как действовать, чтобы ваши деньги работали, а не просто лежали мёртвым грузом. Спойлер: всё будет просто и понятно, даже если вы в теме меньше пары месяцев. Задавайте свои вопросы — разберём всё, что вас волнует. А для самых активных участников приготовили приятные подарки! Не пропустите — регистрируйтесь и приходите! 👉🏻 Чтобы попасть, просто запустите бота регистрируйтесь - https://t.me/lemonsforteaBot?start=liweb

🍏 26% годовых на дивидендах: сказка или выдумка? Совет директоров X5 рекомендовал дополнительные дивиденды в размере 158,8 млрд рублей, что эквивалентно 648 рублям на одну акцию. Этот жирок компания накопила, пока находилась в другой юрисдикции и не могла выплачивать дивы. Только с учетом этой выплаты дивидендная доходность достигает около 18% годовых по отношению к текущим ценам. В целом это весьма неплохой результат, хотя были аналитики, которые прогнозировали первую выплату в районе 1000 рублей. Но на этом не все. X5 представила новую дивидендную политику, согласно которой выплаты будут осуществляться дважды в год, и тут следите за руками: их размер будет зависеть от целевого показателя «Чистый долг/EBITDA», который должен находиться в диапазоне 1,2–1,4x. По данным за 2024 год, чистый долг компании составил 219 млрд рублей, а EBITDA — 252 млрд рублей, что дает соотношение 0,86x. Это означает, что для выплаты дивидендов компания может увеличить чистый долг на 83 млрд рублей. Если разделить эту сумму на количество акций в обращении (271,6 млн), то получится около 305 рублей на акцию. Таким образом, в 2024 году X5, скорее всего, выплатит 648 и 305! Итого 953 рубля на акцию. При текущих ценах это обеспечит дивидендную доходность чуть более 26%. Эту компанию, я добавлял в Детский портфель дочери и планирую увеличивать свою позицию в ней дальше. Компания показывает отличные результаты, мне и дочери нравится! А вам? Закупались X5 или еще медлите? Пишите в комментариях!

📌 Все самое важное и интересное за прошлую неделю, переходите по ссылкам если не успели почитать статьи или посмотреть новые ролики: 🔴 Что происходит на рынке золота? Не поздно ли еще покупать драгоценный металл? 🔴 За 12 недель с $5000 заработать +$2224? Криптонейронка продолжает радовать 🔴 «Крепкий» рубль крепко бьет: анализируем причины его укрепления и самых пострадавших 🔴 Телефонный разговор года: реакция инвесторов и причем тут крепкий рубль? 🔴 Краудлендинг выходит на СПБ-биржу: анализируем многообещающее IPO 🔴 Новый ролик на Youtube. Золото и серебро в 2025 — покупать или нет? Илья Радченко (с) Лимон на чай

📰 Краудлендинг выходит на СПБ-биржу: анализируем многообещающее IPO Друзья, а вы уже успели пополнить свой wish-list новым IPO? Ну, знаете, как в детстве ждали подарков под ёлкой, только теперь вместо Деда Мороза — биржевые отчёты. JetLend, первая краудлендинговая платформа, уже вовсю ведёт сбор заявок на IPO. Если вы ещё не в курсе, краудлендинг — это инструмент, который позволяет частным инвесторам финансировать бизнес напрямую. Компании получают деньги на развитие, а инвесторы — доход на свои вложения. Давайте разберёмся, что это за платформа и стоит ли включать её в инвестиционный портфель. Ключевые показатели роста: 🟢 В 2024 году через платформу было выдано займов на 11,5 млрд рублей, а доля JetLend на рынке краудлендинга достигла 42% – это крупнейший показатель среди игроков этого сегмента. 🟢 С 2021 года объём сделок на платформе вырос в 9,9 раза, а общий портфель займов — в 13,9 раза. За всё время работы платформа выдала займов на сумму более 27 млрд рублей. 🟢 За последние три года выручка компании выросла в 12,4 раза, со среднегодовым темпом роста (CAGR) 151%. Объём сделок увеличился с 42 млн рублей в 2019 году до 27,4 млрд рублей в 2024 году. 🟢 Количество активных инвесторов за три года увеличилось в 10,7 раза и превысило 64 тысячи человек. JetLend уверенно демонстрирует рост. Дополнительные точки роста: 🟣 Экспансия на международные рынки, что создаст новые источники доходности для компании и инвесторов. 🟣 Развитие краудинвестинга, который позволит частным инвесторам участвовать в финансировании перспективных стартапов на ранних стадиях их роста. 🟣 Выход на новый уровень – компания планирует получить брокерскую лицензию, что даст возможность организовывать IPO для малого и среднего бизнеса. 📈 JetLend уже вырос в 80 раз за 4 года, а после IPO планирует вырасти ещё в 15 раз за 5 лет. Риски, о которых важно помнить: 🔴 Краудлендинг в России пока только развивается, поэтому некоторые инвесторы относятся к нему осторожно. Однако по прогнозам, через 5 лет рынок краудлендинга вырастет с 30 млрд рублей до 250 млрд рублей. 🔴 Высокая ключевая ставка влияет на спрос на кредитование, что может временно замедлить рост. Однако при снижении ставки краудлендинг станет ещё более востребованным инструментом для заёмщиков. Эксперты ожидают постепенное снижение ставки, а экономическая обстановка даёт позитивные сигналы. В сухом остатке, IPO JetLend — это первый выход краудлендинговой платформы на рынок, и компания показывает стабильный рост. Учитывая, что JetLend уже занимает 42% рынка, платформа остается главным игроком и не нуждается в дополнительной рекламе. Как думаете, стоит ли участвовать в IPO?

💸 «Крепкий» рубль крепко бьет: анализируем причины его укрепления и самых пострадавших Вчера с вами разговаривали про то, как уберечь свой портфель от крепкого рубля! Обязательно почитайте вчерашний пост. А сегодня хотел бы поговорить про тех, кому он больше всего вредит, и разобрать причины почему так происходит. Начнем с причин: 🟢Геополитический оптимизм и потенциальная отмена санкций делают рубль привлекательным, и я не удивлюсь, если крупные западные игроки уже потирают руки в ожидании нашего рынка (хоть они в этом и не признаются). 🟢Экспортная выручка не снижается, а даже наоборот увеличивается. Кто бы что не говорил, но мир продолжает торговать с Россией. 🟢ЦБ не стоит на месте и тоже продает валюту на рынке, увеличивая предложение. 🟢Хорошее соотношение рисков и доходностей от вкладов в рублях. Не исключаю наличие дружественных кэрри-трейдеров. Безусловно, простым россиянам такой курс очень нравится и многие уже присматриваются к отпуску заграницей, который станет для них доступнее. Но как говорится, что русскому хорошо, то бизнесмену — дополнительные финансовые сложности. Вот кто точно проигрывает от «крепкого» рубля: 🔵Наш бюджет. Да-да, когда россияне выигрывают, государство проигрывает. Бюджет наполняется слабо, потому что рублевые поступления снижаются из-за крепкого рубля и низких цен на сырье в мире. Это становится все более серьезной и значимой проблемой, поэтому я не особо верю, что такой курс продержится долго. 🔵Экспортеры: металлурги, удобрения, нефтегаз, угольщики и так далее. Если в ближайшее время ничего не изменится, то отчеты они начнут показывать слабые. А тут недалеко от урезания дивов и переоценки бумаг от инвесторов. В целом пока из-за «крепкого» рубля не произошло ничего сверхкритичного, но наблюдать за этими тенденциями стоит. Напишите в комментариях, перекладываетесь ли вы сейчас в сектора внутреннего спроса? Финансы, ритейл, облигации? Какая у вас сейчас стратегия?

📞Телефонный разговор года: реакция инвесторов и причем тут крепкий рубль? Никогда не забуду школьные годы, проводной телефон и вечно занятую линию интернета, пока я часами болтал с девчонками и строил личную жизнь. Олды точно поймут! А буквально вчера весь мир с замиранием ждал тот самый телефонный разговор через всю планету. И вот он состоялся. Беседа длилась 2,5 часа, и в итоге мы услышали ряд интересных заявлений Анализировать сам разговор мы не станем и оставим это на откуп политическим обозревателям и политологам. Если вкратце, каждый остался при своем, зато договорились поиграть в хоккей. Как и ранее, Владимир Путин уточнил нюансы касаемо видения мирного урегулирования, и мы уверены, он продолжит стоять на своем. Нам интереснее другое — реакция рынка. И стоит отметить, что он отреагировал достаточно холодно, а в моменте даже решил уйти в коррекцию. Видимо, инвесторы уж очень сильно избаловались прекрасными новостями и просто хорошие новости их уже не впечатляют. Однако, не будем их осуждать и лишь укажем на то, что один позитивный настрой лидеров России и США уже много стоит. Конечно, санкции никто снимать не планирует, но в качестве жеста доброй воли можно предположить об отмене парочки из них. Лично мне в этой ситуации не дает покоя наш родной рубль. Он уже стал одной из самых крепких валют в мире относительно доллара и сейчас самое время рассмотреть инвестиции, которые привязаны именно к валюте. Логичнее всего выглядят замещающие облигации, про которые мы достаточно часто пишем на нашем канале, потому что именно они позволяют получать доход в валюте. И сейчас такие инструменты потенциально могут дать очень интересную доходность на горизонте до года. Потому что, напомню, в прогнозах большинства аналитиков к концу года доллар будет стоить порядка 100-105 рублей за 1 доллар. В этом плане мы с аналитиками согласны, потому что слишком уж некомфортен такой уровень рубля для нашего бюджета. Сейчас бюджет недополучает огромные деньги, и никто не будет долгое время держать курс на таком уровне. Поэтому хоть тушкой, хоть чучелом, но рубль будут девальвировать. И это время нужно использовать именно для того, чтобы наращивать свои позиции в валютных инструментах. Продолжаем внимательно наблюдать за дальнейшими событиями, но в целом относимся с оптимизмом к происходящему и нашему рынку. Если вам нравится такой формат аналитики, обязательно накидайте 🔥