BlackAudit

С 20 августа ужесточен контроль за оборотом драгоценных металлов и камней. Любые сделки от 1 млн руб попадают под контроль Росфинмониторинга. Причиной такого ужесточения стал рост нелегального оборота. Нелегальный рынок составляет до 50% всего ювелирного рынка. А драгметаллы и камни - это идеальный инструмент для нелегальный операций, компактность, высокая ликвидность и легкая транспортировка. В 2020 году правила смягчили, что позволило преступным элементам использовать эту нишу для обналичивания и отмывания денег. Кроме того, бизнесу с кодами ОКВЭД связанные с ювелирными изделиями теперь нужно быть готовыми к усиленному контролю и проверкам со стороны банков. Если коды заявлены, но деятельности нет, то лучше внести изменения дабы избежать излишнего внимания.@BlackAudit

В офисе строительной компании «Самолет» в Санкт-петербурге начались обыски по делу о мошенничестве. Руководители задержаны. Возбуждено уголовное дело по ч.4 ст.159 УК РФ «Мошенничество».@BlackAudit

Запущена система Beacon Network - сетевая система реагирования на криптовалютные преступления в режиме реального времени. Сеть поддерживают в том числе криптоплатформы Coinbase, Binance, PayPal, Robinhood, Stripe, Kraken, Ripple, CryptoCom, Zodia Custody, BlockchainСom, Anchorage Digital, Bitfinex, HTX, Poloniex, OKX, LFJ, 1inch, RhinoFi, Coinspot, ChangeNow. К проекту подключены правоохранительные органы США, Канады, Великобритании, Ирландии, Германии, Нидерландов, Швейцарии, Испании, Португалии, Австралии, Южной Кореи и ряда других стран, а также специалисты по кибербезопасности, среди которых ZachXBT, Security Alliance и Hypernative. В новой системе отмечаются адреса, связанные с критическими угрозами, Дале информация распространяется среди участников сети. Когда помеченные средства поступают, например, на участвующую в программе биржу, сеть мгновенно ее оповещает об угрозе. Криптоплатформа, в свою очередь, может заблаговременно проверять в системе адреса и на основе этой информации блокировать средства.@BlackAudit

С 1 сентября банки будут проверять клиентов при выдаче наличных на предмет мошеннических действий. И таких признаков очень много: нетипичное время суток для снятия, запрос на снятие не свойственный клиенту, местонахождение банкомата, активные телефонные разговоры минимум за 6 часов до операции, большое количество сообщений с незнакомых номеров, снятие в течение суток после оформления кредита; смена номера для интернет-банка и самого устройства; переводы более 200 тыс руб по СБП или досрочное закрытие вклада на сумму более 200 тыс руб. Если хоть один признак будет выявлен, то на 48 часов клиенту ограничат лимит на выдачу денег до 50 тыс руб в сутки. При этом более крупную сумму можно будет снять в отделении банка.@BlackAudit

В последнее время увеличилось число претензий со стороны налоговых органов к подтверждению налогового резидентства. Одна из основных проблем - претензии к подтверждающим документам, удостоверяющим сроки пребывания за пределами страны. Часто их просто не принимают. Если раньше достаточно было предоставить копию загранпаспорта со штампами пограничного контроля, то потом ФНС выпустила письмо, в котором указано, что сроки пребывания за пределами РФ могут подтвердить квитанции о проживании в гостинице, миграционная карта и прочие документы, которые дают понимание о сроках пребывания за пределами страны. Однако налоговики иначе трактуют этот документ, запрашивая к копиям паспортов квитанции по коммунальным платежам, договоры аренды жилья за границей, проездные документы и прочее. В итоге масса споров, когда налогоплательщики уже в судах доказывают сроки пребывания за пределами страны и оспаривают штрафы. Для выхода из сложившейся ситуации ФНС планирует внедрение автоматизированной системы определения резидентства. Ориентировочно в декабре 2025 года.@BlackAudit

Роман Пичугин, обвиняемый в мошенничестве, будет экстрадирован из Камбоджи в Россию. В 2021-2022 годах Пичугин и его сообщники рекламировали услуги по размещению майнингового оборудования на спецплощадке. С одним клиентом был заключен договор на 3,6 млн руб, у клиента забрали оборудование и не вернули, после чего Пичугин сбежал в Камбоджу. Для придания видимости законности использовались документы уже существующей компании. Обвиняемый уже передан представителям российского Бюро Интерпола.@BlackAudit

Отказать в переводе денежных средств банк может любому, кого заподозрит в легализации средств, полученных преступным путем. И таких признаков около 100. И один из них «Иные общие признаки, свидетельствующие о возможном осуществлении легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма», что делает этот список бесконечным.@BlackAudit

В Краснодаре под стражу заключили дочь бывшего главы Верховного суда Адыгеи Аслана Трахова Сусану Коблеву. Её подозревают в особо крупном мошенничестве и легализации средств в особо крупном размере. Коблева с 2002 по 2019 года приобрела 68 объектов недвижимости стоимостью 520 млн руб, не имея при этом официальных источников дохода. С 2020 по 2025 года Коблева стала собственником более 100 объектов недвижимости на сумму 820 млн руб. Все задержания происходят в рамках процесса изъятия имущества в коррупционном деле семьи Траховых. Ранее был арест мужа Коблевой.@BlackAudit

Минфин поднимет ставку НДФЛ до 30% для иноагентов. При этом ставка будет действовать весь налоговый период, когда налогоплательщик был в статусе иноагента, даже если всего один день. Правительство инициативу поддержало.@BlackAudit

В Ростовской области задержан пособник мошенников, которые впервые совершили кражу с помощью мессенджера МАХ у жительницы Курска на сумму 444 тыс руб. Ему вменяется статья «Мошенничество» УК РФ. Сейчас полиция ищет других участников схемы.@BlackAudit

Очень много советов в сети по поводу комментариев к переводам. И часто советуют указывать «возврат долга». Только забывают рассказать о главном. Если такие платежи станут систематическими, то банк потребует документы, подтверждающие происхождение долга, например, договор займа или расписка. Если таких доккументов не будет, то банк заблокирует счета, а ФНС устроит проверку как плательщика, так и получателя. А дальше доначисление за весь период по ставке 13%, пени и штраф.@BlackAudit

Минюст США конфисковал более $2,8 млн в криптовалюте у предполагаемого оператора вымогательской программы Zeppelin Яниса Александровича Антропенко, которому предъявлены обвинения в компьютерном мошенничестве и отмывании денег. Программа была активна с 2019 по 2022 год. Вымогатель использовался для атак по всему миру. После получения выкупов Антропенко отмывал деньги через криптовалютный миксер ChipMixer (закрыт в 2023 году), а также обменивал крипту на наличные, разбивал крупные суммы на мелкие депозиты, чтобы обойти банковские правила.@BlackAudit

Задержанного блогера и владельца сети магазинов кроссовок Никиты Ефремова по делу о переводах в адрес признанного в РФ экстремистской организации ФБК (ФБК признан экстремистской организацией и ликвидирован на территории РФ) подозревают в уклонении от уплаты налогов. Он является владельцем трех компаний - «Ефремов Групп», «Ефремов Интернет», «Ефремов Чисто» - которые объединены брендом «Nikita Efremov». Выручка за 2024 год 54 млн руб, чистая прибыль всего 550 тыс. Показатели весьма сомнительные и могут свидетельствовать о дроблении бизнеса. Аналогичная схема использовалась блогерами Чекалиными.@BlackAudit

Ещё одна уловка налогоплательщиков - договоры подряда. Многие даже не улавливают сути таких договоров. Оплата по ним не может быть систематичной и на одну и ту же сумму. Оплата по таким договорам зависит от вида, количества, сложности и издержек. Если же по договорам подряда регулярно выплачивается одна и та же сумма, то такие договоры будут признаны фиктивными со всеми вытекающими последствиями.@BlackAudit

СК по Пензенской области возбудил уголовное дело против 17-летнего «умельца». Парень создал и распространял через Telegram программное обеспечение, которое позволяло подменять криптовалютные транзакции и похищать цифровые активы. Для этого он использовал обычный мобильный телефон, контактируя с анонимными покупателями. Пока доподлинно неизвестно действовал он один или нет. Сейчас сотрудники ФСБ и следователи проводят оперативные мероприятия для установления всех обстоятельств.@BlackAudit

Журналисты ведут собственное расследование в отношении финансовых пирамид, которые создал один человек. Оргомное число пострадавших, ущерб в миллионы долларов. А уголовное дело до сих пор не возбуждено. Всё это об Internacional Financial Community (IFC), у которой нет лицензии ЦБ. А создатель Алексей Труфанов скрывается за пределами РФ. Его многочисленные компании с признаками финансовых пирамид внесены в «черный список», интернет-ресурсы заблокированы. Но продолжается привлечение людей посредством запрещенных соцсетей и каналов в мессенджерах. Плюсом его бизнес-партнеры занимаются тем же. Журналисты назвали их фамилии: Елена Карпунина, Марина Роменская, Светлана Трофименко, Екатерина Завадская, Лариса Седашова, Ольга Кудрявцева. Деньги люди приносили наличными, купившись на обещания высоких доходов. Никаких договоров, реквизитов, ничего. Но вот чтобы получить этот «доход» необходимо привести 2-3 новых клиентов. Даже были и есть личные кабинеты с какими-то непонятными цифрами. Но сейчас многим эти личные кабинеты недоступны. Лишь единицы переводили свои денежные средства по реквизитам. Офисы закрыты, долги по аренде. А Труфанов продолжает вещать о красивой жизни и нести ему деньги. Что касается уголовного дела. Сейчас проводятся доследственные действия. Но почему-то отказы в возбуждении уголовного дела, которые уже были признаны незаконными прокураторой. Сам Труфанов признан банкротом в результате того, что назанимал сотни тысяч долларов у физлиц, а вернуть не смог (или не захотел). Также у него есть вид на жительство в Венгрии, который заканчивается в сентябре 2025. Продлят ли власти Венгрии вид на жительство мошеннику - вопрос. Так как пострадавшие от его махинаций живут не только в России, но и за её пределами.@BlackAudit

Закон для всех один - об этом забывают коммерсы-нерезиденты, которые отправляют транши денег, заработанных в России, на свою родину. Азербайджанские коммерсы подняли шум о проблеме денежных переводов из РФ. Одним заблокировали перевод двух миллионов долларов - удалось вывести только половину, остальное якобы заблокировал банк без объяснения причин. Обиделись, уехали домой. Только вот обижаться не на что. ЦБ ограничил переводы денег за границу и продлевает ограничение: не более $1 млн в месяц для российских граждан и нерезидентов из дружественных стран. Но кроме того, нарушают такие «обиженные»» ещё массу законов РФ, где зарабатывают: неуплата налогов, контрафакт, нарушение различных санитарных норм. По сути, такие коммерсы выводят в большинстве «грязные» деньги, происхождение которых необходимо проверят. Вот и попадают на проверки, в результате которых получают блокировки.@BlackAudit

Суд разрешил блогеру Александре Митрошиной, которая находится под домашним арестом по делу об отмывании денег, вести бизнес через доверенное лицо.@BlackAudit

Уже действует мораторий на штрафы для налогоплательщиков на УСН по первой декларации НДС. Теперь бизнес просит заменить штрафы на предупреждения за отдельные налоговые правонарушения. В частности речь идет о статьях, которые связаны с отчетностью и техническими ошибками, и совершаются впервые. Минфин уже предусмотрел этот механизм, но пока изменения не готовы.@BlackAudit

Власти Тайланда готовятся к запуску программы TouristDigipay, которая позволит иностранным туристам конвертировать криптовалюту в местные баты. Запуск намечен на четвертый квартал года, а тестовый режим продлится 18 месяцев. Такая альтернатива наличным и банковским картам. Конвертация будет осуществляться через лицензированных операторов и ограничена суммой в 500 тыс бат в месяц (около $15,5 тыс).@BlackAudit